יועצים פיננסיים צריכים להיות מסוגלים להציע שירותים מרובים: תכנון פיננסי, ייעוץ לפרישה וניהול נכסים. מציאת אחד הבקיא בכל התחומים הללו קשה, במיוחד אם אתה רוצה מישהו מקומי, שכן - למרות עלייתם של יועצי רובו - אנשים רבים עושים זאת. הנה המתגוררים בסביבת סן פרנסיסקו, הנה שישה מהטובים ביותר. כולם חברות עצמאיות העובדות על בסיס עמלה בלבד, מה שאומר שהן אינן מקבלות עמלות או פיצוי של צד שלישי על מוצרים שהם מוכרים או משקיעים כספי לקוחות בהם.
יועצי השקעות בל
ממוקמת באוקלנד, קליפורניה, בל השקעות יועצות יועץ השקעות רשום. המשרד פועל כבר קרוב ל 25 שנה, ומספק ללקוחותיו רקורד ארוך של הצלחה.
בעוד שהחברה מציעה שירותים בסיסיים, כמו ניהול השקעות ותכנון פיננסי, יש לה הצעת ערך ייחודית המציעה ללקוחותיה שירותי אימון לחיים. החברה נוקטת באופן הוליסטי בניהול לקוחות, והיא מייעצת באופן פעיל ומפקחת כל העת אחר השקעות לקוחותיה.
BOS (בינגהאם, אוסבורן וסקארבורו)
BOS הוקמה בשנות השמונים כ בינגהאם, אוסבורן וסקארבורו. החברה הייתה מהראשונות שהציעה מודל ייעוץ משולב, שלוקח בחשבון את כל היבטי המצב הכלכלי של האדם כדי לספק שירות בהתאמה אישית. החברה מתמקדת בקידום הצעת הערך שהיא מציעה ללקוחותיה. שירות ייחודי אחד: קרן BOS, עמותה שבאמצעותה לקוחות יכולים לפתוח חשבונות המומלצים על תורמים, המנוהלים על ידי BOS, ומניבים ניכוי מס בגין מתנות.
קשרים פיננסיים
לחברות פיננסיות יש רקורד של סיוע ללקוחות החל משנת 1987. החברה החלה את דרכה בניהול השקעות, אך מאז הרחיבה את פעילותה כדי להציע שירותי תכנון פיננסי ומיסים. יש לה שלושה משרדים בכל אזור המפרץ.
החברה משתמשת ב- TD Ameritrade בכדי להחזיק את כל נכסי לקוחותיה בנאמנות. מנהלי החברה ועובדי המפתח קיבלו יעודים מוכרים בתעשייה. השקעה באחריות חברתית הינה אחת המומחיות של המשרד.
יועצי מארין עושר
כשמו כן הוא, יועצי מארין עושר מבוססים במחוז מארין (סן רפאל, אם להיות מדויקים), אך היא מספקת שירות לכל לקוחות בכל מחוזות נאפה וסונומה ואזור מפרץ סן פרנסיסקו הגדול יותר.
יועצי עושר של מארין מתהדרים בצוות של אנשי מקצוע פיננסיים בעלי ניסיון משולב של למעלה מ 80 שנה בתחום התכנון הפיננסי, הייעוץ וניהול ההשקעות. בדומה לחברות רבות בעלות עמלות בלבד, מארין גובה מהלקוחות דמי נכסים מבוססי ערך עבור שירותי ניהול השקעות ועמלה לפי שעה עבור ייעוץ תכנון פיננסי.
יועצים פיננסיים של מורלינג
יועצים פיננסיים מורלינג הוא יועץ השקעות רשום בבוטיק המתמחה במתן שירותי תכנון פיננסי מקיף, ייעוץ השקעות וניהול השקעות ללקוחות ברחבי מפרץ סן פרנסיסקו. לחברה שורשים עמוקים באזור, ומוצאו עוד משנת 1981.
היועצים הפיננסיים של מורלינג עשו עבודה טובה בהתפתחות מתמדת. החברה החלה כמשרד מס וחשבונאות, והוסיפה ייעוץ השקעות ותכנון פיננסי בשנת 1999, ואז הציעה סוף סוף שירותי ניהול השקעות בשנת 2007. החברה משתמשת ב- TD Ameritrade וצ'רלס שוואב כאפוטרופוסים שלה ולשירותי מחקר ותיווך.
פסיפס שותפים פיננסיים / אוקיינוס פרטי
Mosaic Partners Partners הוקמה בשנת 1987 כחברת Boone & Associates. זה ידוע בכך שהוא נשאר בחזית המחשבה הפיננסית, בהיותו אחד היועצים הראשונים שהציעו קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל), השקעות אלטרנטיביות ואסטרטגיות השקעה בהתאמה אישית ללקוחותיה. המשרד משתמש בתהליך תכנון בן שישה שלבים בכדי לתת ללקוחותיו מבט הוליסטי על כספם.
באוקטובר 2018, Mosaic הפכה לחלק מ- Private Ocean, ייעוץ פיננסי מבוסס סן רפאל, שנולד בעצמו מתוך מיזוג בין שתי חברות הון טובות בסן פרנסיסקו (אחת מהן העסיקה בעבר את נורמן בון, מייסד מוזאיק). בעוד Mosaic שומרת על שני משרדיה המקוריים בסן פרנסיסקו ובוולנוט קריק, היא פועלת כעת תחת השם Private Ocean.
