שוק ביטוח החיים בארצות הברית הוא מאסיבי ותחרותי ביותר. אף על פי שגדול יותר לא אומר טוב יותר, לא לצרכנים ולא למשקיעים, זה מרמז על מידת אריכות חיים ויציבות פיננסית בעסקי ביטוח החיים. זכור כי סדר הדירוג המדויק של הקבוצה שלנו מבוסס על נפח הפרמיות הכולל שנכתב ועשוי להשתנות לעתים קרובות.
Takeaways מפתח
- MetLife / Brighthouse Financial, Northwestern Mutual, New York Life ו- Prudential הן ארבע חברות ביטוח החיים הגדולות בארצות הברית, שכולן מחזיקות לפחות 5% מהשוק. חברות הביטוח הגדולות הבאות הן לינקולן נשיונל, MassMutual, ג'ון הנקוק. ו- Transamerica - כולם מחזיקים ביותר מ -3% מהשוק.
מגדלור פיננסי (MetLife)
בשנת 2017, MetLife הפעילה את העסק הקמעונאי בארה"ב כחברה עצמאית בשם Brighthouse Financial Inc.
MetLife Inc. (NYSE: MET) הייתה חברת ביטוח החיים הגדולה ביותר בארה"ב החל משנת 2019. היא התפארה ב -90 מיליון לקוחות ברחבי העולם בשנת 2019, עם נתח שוק משמעותי בארה"ב, אסיה, אירופה, אמריקה הלטינית והארה"ב. המזרח התיכון.
MetLife נמנית עם החברות הגדולות בעולם בענף כלשהו. היא דיווחה על רווח נקי של 4.98 מיליארד ב -2018, לעומת כמעט 3.91 מיליארד ב -2017.
החברה מציעה מגוון מוצרי ביטוח, קצבה, תוכניות הטבות לעובדים ושירותי ניהול נכסים. יש לה פעילויות בכמעט 50 מדינות.
כמעט 60% מהאמריקאים נושאים איזשהו ביטוח חיים, על פי הנתונים האחרונים לשנת 2018.
הדדי צפון-מערבי
חברת ביטוח החיים ההדדית הצפון-מערבית מכסה יותר מ- 6% מהשוק האמריקאי. בנוסף לביטוח חיים ומוצרי ביטוח אחרים, החברה מציעה קצבות, מוצרי השקעה ושירותי תכנון פיננסי. החברה דיווחה על הכנסות של 28.5 מיליארד דולר בשנת 2018, לעומת 28.1 מיליארד דולר בשנה שעברה.
כחברת ביטוח הדדית, Northwestern Mutual מנוהל לטובת מבוטחים ולא מחזיקי מניות. ההטבות של מבוטחים הסתכמו בשנת 2018 ב -11.4 מיליארד דולר, לעומת 10.3 מיליארד דולר בשנת 2017. החברה הינה בבעלות פרטית.
ניו יורק לייף
לחברת ביטוח חיים בניו יורק יותר מ -5% משוק ביטוח החיים האמריקני. פרט לעסקי ביטוח החיים שלה, ניו יורק לייף מוכרת גם ביטוח סיעודי, קצבה וקרנות נאמנות, ומפעילה עסק ניהול השקעות הולך וגדל.
ניו יורק לייף הינה חברת ביטוח הדדית ואינה נסחרת בציבור. היא דיווחה על רווח תפעולי של 2.3 מיליארד דולר לשנת 2018, שיא שיא. החברה הודיעה גם על תשלום דיבידנד של 1.78 מיליארד דולר לשנת 2018, עלייה של 36% מאז 2012.
זהירות
Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU) היא קונצרן שירותים פיננסיים הנסחר בפומבי המציע מוצרי ביטוח, קצבה, קרנות נאמנות, שירותי ניהול השקעות ומוצרים אחרים. החברה פועלת ב 43 מדינות בצפון אמריקה הדרומית, אירופה ואסיה.
עסקי ביטוח החיים של Prudential הם בעלי נתח שוק של כ -5%. הכנסות החברה המאוחדות ברחבי העולם הסתכמו ביותר מ -63 מיליארד דולר בשנת 2018, לעומת 59 מיליארד דולר ב -2017.
לינקולן לאומי
לינקולן לאומי קורפ (NYSE: LNC) היא חברת שירותים פיננסיים המציעה מוצרי ביטוח חיים, מוצרי ביטוח סיעודי, קצבה ושירותי תוכנית פרישה. החברה אינה פועלת מחוץ לארה"ב. החברה וחברות הבנות שלה משווקות לצרכנים תחת המותג לינקולן פיננסי.
לינקולן נשיונל דיווחה על 764 מיליון דולר בדמי ביטוח חיים כתובים לעומת 798 מיליון דולר בשנה הקודמת. זה נותן לחברה נתח של כ -4% מהסך הכל.
הרווח הנקי של לינקולן לשנת 2018 הסתכם ב- 1.64 מיליארד דולר, ירידה של 21% לעומת 2.1 מיליארד דולר בשנה שעברה.
MassMutual
חברת ביטוח חיים הדדית במסצ'וסטס, המכונה MassMutual, היא מבטחת החיים השישית בגודלה בארה"ב והחברה ההדדית השלישית ברשימתו. בשנת 2018 רשמה החברה הפסד נקי, במקום הכנסה נטו, של 716 מיליון דולר לעומת הכנסות של 137 מיליון דולר בשנה הקודמת. נתח השוק של MassMutual הוא קצת פחות מ -4%.
ג'ון הנקוק
ג'ון הנקוק פיננסי פועלת כחברה בת בבעלות מלאה של ענקית הביטוח הקנדית, Manulife Financial Corp. (NYSE: MFC) מאז 2004. בנוסף לפוליסות ביטוח חיים, החברה מציעה פוליסות ביטוח סיעודי, קרנות נאמנות, פרישה. תוכניות ותוכניות חיסכון במכללות. המטה שלה נמצא בבוסטון, מסצ'וסטס, במשך 150 שנה.
ג'ון הנקוק מחזיק בכ -3% מהשוק האמריקאי לביטוח חיים.
טרנסאמריקה
בעוד תאגיד Transamerica הוקם בסן פרנסיסקו בשנת 1930, היא פעלה כחברה בת בבעלות מלאה של חברת ביטוח החיים ההולנדית, Aegon NV, מאז 1999. בנוסף למוצרי ביטוח חיים, Transamerica מציעה ביטוח סיעודי, קצבות, קרנות נאמנות ותוכניות פנסיה.
לטרנסאמריקה נתח שוק ביטוח חיים בארה"ב של כ -3%.
