מהו דיווח על יתרה?
דיווח יתרות הוא דו"ח של בנק ללקוח, בדרך כלל חברה או ארגון, המודיע ללקוח על היתרות בחשבונותיהם. צרכנים פרטיים יכולים גם לבקש דוחות איזון, אך דוחות איזון ללקוחות עסקיים וארגוניים הם בדרך כלל מורכבים הרבה יותר. דוחות בזמן אמת אלה חיוניים לתוכנית ניהול המזומנים של הלקוח, במיוחד עבור חברות עם פעולות ומערכות יחסים בנקאיות רחבות מדינות ואזורי זמן, מכיוון שהם מאפשרים לחברות לראות בדיוק כמה כסף נמצא בכל חשבונותיהן. זמן היווצרות הדוח. יתכן שיחלוף זמן עד שהיתרות ישתנו, כגון דיווח על 401 (k).
איך עובד דיווח על מאזן
דיווח יתרות היה בעבר על בסיס יומי, אך כעת חברות יכולות לעיתים קרובות לגשת למידע החשבון השוטף שלהן בכל עת. לקוחות יכולים כעת גם לייצא את הנתונים לשאילתות ביישומים אחרים.
בנקאות מקוונת הפכה בכל מקום בעולם העסקי, וכעת חברות יכולות לגשת לדוחות איזון דרך פורטלי הבנקאות המקוונת שלהם. עסקים צריכים לעקוב מקרוב אחר תזרימי המזומנים והתפוקות בכדי לשמור על נהלי חשבונאות טובים ולעמוד בהוצאות, וככל שהעסק גדול יותר, כך יכולה להיות משימה מסובכת יותר. החברות הרב-לאומיות הגדולות מבצעות עסקאות מסביב לשעון בכל אזור זמן. דיווח על איזון מסייע לחברות לעקוב אחר הביצועים שלהן, כמו גם לשמור על מספיק מזומנים בכדי לשלם לעובדים ולכסות את ההוצאות.
מוצרים ותכונות לדוחות יתרה
צרכנים פרטיים יכולים להשיג דוחות יתרה בטלפון או בטקסט, כמו גם באמצעות פורטלי בנקאות מקוונים והצהרות חשבוניות חודשיות. בנקים מציעים בדרך כלל מגוון מורכב יותר של מוצרים לדיווחי יתרה לעסקים וארגונים אחרים. כמה מאפייני דיווח יתרה של חשבונות בנק עסקיים וארגוניים כוללים:
- דיווח על עסקאות בזמן אמת ממתין היכולת לחפש ולבודד עסקאות ספציפיות בדוח חזית ותמונות של כרטיסי פיקדון וביטול המחאות היכולת להוריד דוחות יתרה בפורמט PDF או בפורמטים אחרים של קבצים, כגון Excel
דיווח על איזון עשוי לאפשר ללקוחות גם לארכוב, להדפיס, לשלוח פקס, לשלוח אימייל או לאחסן תמונות צ'קים באופן אלקטרוני. בנקים עשויים לסייע גם באוטומציה של הנהלת חשבונות בסוף החודש על ידי הצעת שירותי התאמה מסוימים, שיכולים להפיק דו"ח ברשימה תואמת של המחאות בכתב ובדיקות מחוקקות, או דו"ח של פריטים בתשלום שפונו את החשבון במהלך התקופה המדוברת. זה יכול להגן על העסק מפני פעילות בנקאית בהונאה, להפוך את ההתאמות בין החשבונות ליותר מדויקים ולחסוך את העסק והזמן בכסף בהתאמות בחשבון בסוף החודש.
