חישוב החזר ההשקעה באקסל

תוכן העניינים

• מהי החזר השקעה?
• חישוב החזר ה- ROI ב- Excel
• יתרונות וחסרונות של ROI

מהי החזר השקעה?

החזר השקעה (ROI) הוא חישוב שמראה כיצד ביצעה השקעה או נכס לאורך תקופה מסוימת. זה מבטא רווח או הפסד במונחי אחוז.

הנוסחה לחישוב החזר ה- ROI היא פשוטה:

(ערך נוכחי - ערך התחלתי) / ערך התחלתי = החזר ROI

הערך הנוכחי יכול להיות אחד משני דברים: איזה סכום שההשקעה נמכרה עבורו (שוויו הממומש) או כל השקעה ששווה כרגע (כמו מחיר השוק של מניה). הערך ההתחלתי הוא נתון היסטורי: המחיר ששילם במקור עבור ההשקעה, או מחיר העלות.

חישוב החזר ה- ROI ב- Excel

שיטות עבודה מומלצות למודלים פיננסיים מחייבות חישובים להיות שקופים וניתנים לביקורת בקלות. למרבה הצער, כשמערמים את כל החישובים לנוסחה, אינך יכול לראות בקלות אילו מספרים עוברים לאן, או אילו מספרים הם תשומות המשתמש או קידוד קשה.

הדרך להגדיר זאת ב- Excel היא לכלול את כל הנתונים בטבלה אחת ואז לפרוש את החישובים שורה אחר שורה.

אתה רוצה ליצור מרחב לערכי ההתחלה והסיום שלך ואז להשתמש בהפניות לתאים כדי לקבוע את החזר ה- ROI.

יתרונות וחסרונות של ROI

היבט חיובי של החזר ה- ROI כמדד ביצועים הוא שאתה יכול בקלות להשוות את התשואה הכוללת של השקעות שונות.

עם זאת, יש כמה שיקולים שכדאי לזכור. לפעמים בנוסחת ההחזר על ההשקעה הבסיסית "הערך הנוכחי" מתבטא כ"רווח על השקעה ". זה לא לגמרי מדויק. אם התחלת עם 100 $ וסיימת עם 140 $, הרווח שלך בהשקעה הוא 40 $. אך הערך הנוכחי הוא 140 $ כולו.

הגדול השני הוא ש- ROI נמדד רק מנקודת סיום שרירותית. זה לא מתחשב בערך הזמן של הכסף, שהוא מרכיב קריטי בתשואה. זה ברור במיוחד אם מסתכלים על החזר ה- ROI של 2020 של -18% בטבלה שלמעלה. זה לא שינוי שנתי מהערך הקודם של 2019. אלא מדובר בשינוי הכולל שנמדד מההתחלה, בשנת 2017. למרות שהוא משקף במדויק את התשואה הכוללת לאורך התקופה, הוא לא מראה את התשואה השנתית, או את השיעור המורכב של שינוי.

(קריאה נוספת: שפר את ההשקעה שלך באמצעות Excel )