מכון CFA מציע כעת תוכנית שלישית, מלבד ייעוד אנליסט פיננסי (Chartered Financial Analyst) (CFA) - תקן הזהב לאנשי מקצוע המעורבים בקבלת החלטות השקעה - והתעודה במדידת ביצועי השקעה (CIPM). תוכנית חדשה זו, תעודת ההשקעה של קלריטאס, הושקה ב- 20 במאי 2013, בכנס השנתי של מכון ה- CFA בסינגפור. התוכנית פותחה על ידי מכון CFA במשך תקופה של שנתיים במסגרת קריאה לפעולה עולמית של משתתפי התעשייה למלא תפקיד בהתמודדות עם חוסר האמון הכללי בשירותים פיננסיים, בעקבות המשבר הפיננסי העולמי 2008-09. מכון CFA צופה כי הידע שנרכש על ידי מועמדים אשר השיגו את תעודת ההשקעה של קלריטאס, יסייע לעצב ענף פיננסי אמין יותר על ידי קביעת סטנדרט חדש לחינוך ואתיקה החל באופן בינלאומי.
מהי תוכנית תעודת ההשקעה של קלריטאס?
תוכנית תעודת ההשקעה של קלריטאס מכוונת לכל מי שעוסק בתחום השירותים הפיננסיים. זוהי תוכנית ברמת הבסיס שמטרתה לספק הבנה ברורה של היסודות בענף ההשקעות, ותפקידו ואחריותו כמקצוען בשירותים פיננסיים.
רשימת קריאה
התוכנית הינה קורס לימוד עצמי מקוון הכולל 21 פרקים המאורגנים בשבעת המודולים הבאים; (שקלול בחינות משוער מוצג בסוגריים):
- מודול 1 - סקירה כללית בענף (5%) מודול 2 - אתיקה ורגולציה (10%) מודול 3 - כלים ותשומות (20%) מודול 4 - מכשירי השקעה (20%) מודול 5 - מבנה תעשיה (20%) מודול 6 - בקרות בענף (20%) מודול 7 - משרת את צרכי הלקוח (5%)
התחייבות לזמן
תכנית Claritas צפויה לקחת בערך 80 עד 100 שעות לימוד לאורך תקופה של שלושה עד שישה חודשים.
עמלות
רישום פרטני עולה 685 דולר ארה"ב, וכולל גישה לכל חומרי הלימוד, דמי רישום הבחינה וישיבת בחינה אחת. ניתן להוריד את העלות בסכום של 200 דולר ארה"ב אם אתה עובד בחברה גדולה התומכת בתוכנית ונרשמת באמצעות המעסיק שלך. מעסיקים ומוסדות יכולים לרכוש שוברי רישום בכמויות גדולות במחיר מוזל כדלקמן: 25-99 שוברים 635 דולר ארה"ב; שוברי 100-249 דולר 585 דולר כל אחד; ו -250 שוברים ויותר 485 דולר ארה"ב.
חומרי לימוד:
- ספר אלקטרוני שמכיל את מסלול הלימודים המלא של Claritas ומהווה את הבסיס לכל שאלות הבחינה. ניתן לגשת אליו באופן מקוון, וניתן להוריד אותו לארבעה מכשירים (שני מחשבים ושני מכשירים ניידים). הספר האלקטרוני זמין גם בדפוס דרך Amazon.com (שני כרכים בעלות של 45 דולר ארה"ב כל אחד). מתכנן לימודים - המועמדים מקבלים גישה למתכנן בהתאמה אישית שיכול לעזור להם להעריך את מחויבות הזמן הנדרשת לפרק, על סמך מספר הימים שנותרו עד למועד הבחינה שנקבע. פרק סקירת שאלות ושאלות תרגול. בחינה מדומה - יש לזה משקולות אורך ואותן נושאים כמו בחינת הקלריטס בפועל.
בחינה
לאחר ההרשמה לבחינה בקלריטאס, על המועמד לקבוע תור לבחינה ולכתוב את הבחינה תוך 180 יום. בחינת קלריטיס מבוססת מחשבים ומורכבת מ -120 שאלות בעלות בחירות מרובות שיסיימו תוך 120 דקות. הבחינה מנוהלת במרכזי בדיקות רבים של פירסון VUE ברחבי העולם. מועמדי הבחינה מתבקשים לאפשר עד שעתיים וחצי שעות במרכז המבחן, הכולל זמן לבצע צ'ק-אין, לעבור את לימודי הבחינה, לסקור ולהסכים לשעבוד המועמדים לקלריטאס ולהשלים את הבחינה.
במה התוכנית של Claritas שונה מ- CFA?
תעודת ההשקעה של Claritas שונה באופן מהותי מ- CFA במספר דרכים, כולל:
- היקף התוכנית : תוכנית CFA נחשבת לרוב כתוכנית ההסמכה המחמירה ביותר של מקצוע ההשקעות ו"סטנדרט הזהב "לניהול השקעות. תעודת Claritas היא תוכנית ברמה הבסיסית שמטרתה להקנות הבנה של יסודות תעשיית ההשקעות. למרות שתכנית הלימודים ב- CFA היא הרבה יותר מעמיקה, תוכנית קלריטס יכולה להיות דרך טובה "לבחון את המים" עבור אלה ששוקלים הרשמה לתכנית CFA.
- שוקי יעד שונים : הסמכת Claritas מכוונת לכל מי שתעשיית ההשקעות מסייעת לאפשר קבלת החלטות על ההשקעה. תוכנית CFA מכוונת לאנשים המעורבים ישירות בקבלת החלטות על השקעות.
- דרישות כניסה : בעוד שתעודת קלריטיס מכוונת לצוות התמיכה בתחום השירותים הפיננסיים, אין מגבלות כניסה וכל אחד יכול להירשם אליו. לעומת זאת, דרישות הכניסה לתכנית CFA מחמירות למדי - על המועמד להיות בעל תואר ראשון (או להיות בשנה האחרונה של תוכנית בוגר תואר ראשון), או שיהיה לו ארבע שנות ניסיון בעבודה מקצועית, או שיהיה לו ארבע שנים משולבות. ניסיון מקצועי במכללה. כמו כן, על המועמדים לחתום על הצהרת התנהלות מקצועית המגלה אם היו אלה תלונות בכתב או היו מעורבים בהתדיינות או בחקירה כלשהי בשנתיים הקודמות.
- דרישות תעודה / אמנת : מועמדים שעברו בהצלחה את בחינת הקלריטס מקבלים את תעודת ההשקעה של קלריטאס. על מנת להיות בעל סוכנות CFA, על המועמד לעבור את כל שלוש הרמות של תכנית CFA שכל אחת מהן מגיעה לשיאה בבחינה של שש שעות. בנוסף, על המועמד להיות בעל ארבע שנות ניסיון בעבודה בהשקעה מוסמכת, אשר לפחות 50% חייבים להיות מעורבים ישירות בקבלת החלטות השקעה.
- דרגות עוברות : 82% מתוך 2, 408 המועמדים שהשתתפו בתכנית הטייס של קלריטיס עברו בהצלחה את הבחינה. שיעור המעבר הממוצע ל -10 שנים (משנת 2003 עד 2012) עבור כל שלוש הרמות של תוכנית CFA היה 42%; רק אחד מכל חמישה אנשים שמתחיל את תוכנית CFA מסיים אותה בהצלחה והופך להיות בעל אמנת CFA.
- רמות התחייבות : תכנית Claritas זולה יותר ודורשת התחייבות זמן נמוכה בהרבה מזו של ה- CFA. על מועמדי CFA לשלם דמי הרשמה חד פעמיים של 440 דולר ארה"ב, כמו גם דמי רישום לבחינה שיכולים לנוע בין 620 דולר ל -1, 170 דולר ארה"ב, תלוי אם ההרשמה מתבצעת לפני המועד האחרון בספטמבר או האחרון בסיום מרץ. כל רמה של תוכנית CFA אורכת כחצי שנה של הכנה. בעוד שלרוב המועמדים לוקח בין שנתיים לחמש שנים לסיים את התוכנית, מועמדים מצליחים לוקחים בממוצע ארבע שנים לעשות זאת.
למי צריך להירשם לתכנית של קלריטיס?
- אנשי מקצוע העובדים עם מקבלי החלטות השקעה בתפקידי תמיכה או תפקידים משרדיים / חזיתיים - תפעול, ניהול, IT, משאבי אנוש, שיווק, מכירות, תאימות, שירות לקוחות. מכיוון שאין מגבלות על הכניסה לתוכנית, תוכנית קלריטאס עשויה להוות אלטרנטיבה חסכונית עבור מי שמחפש לעבור שדות ולהיכנס לענף השירותים הפיננסיים. זה נראה גם מתאים לסטודנטים המעוניינים להיכנס לתפקידי כניסה בשירותים פיננסיים.
בשורה התחתונה
תעודת ההשקעה של קלריטאס עשויה למצוא קבלה הולכת וגוברת כתקן החינוך והאתיקה החדשים ברמת היסוד עבור מגזר השירותים הפיננסיים בעולם. בעוד שלרוב המדינות יש אישורים ספציפיים למדינה לאנשי התעשייה המעורבים בתחומים כמו פעולות ותאימות - למשל, בחינות הסדרה 99 והסדרה 14 בארה"ב - אין אפשרויות ברמה הבינלאומית. העובדה ש -3, 300 מועמדים מ -70 חברות ב -50 מדינות שימשו כמשתתפים בתוכנית הפיילוט שהושקה בינואר 2013 מבשרת היטב את קבלתה על ידי חברות פיננסיות גדולות ברחבי העולם. העמותה של אישור ההשקעות של קלריטאס עם מכון CFA מהווה גם היא כלי שיווקי רב עוצמה, שכן 43% ממשתתפי המחקר הטייס ציינו זאת כאחד היתרונות המובילים של התוכנית. תכנית Claritas עשויה להתייחס גם על ידי משתתפי תוכנית CFA כספרינט שימושי לפני היציאה למרתון CFA.
