תוכן העניינים
- תיאור משרה
- שכר
- חינוך
- הסמכות
- מיומנויות
- נתיב קריירה
- תעסוקה
תפקידו של אנליסט ההשקעות לוודא שכל העובדות קיימות בעת קבלת החלטות השקעה. התפקיד הוא תובעני, דורש שעות ארוכות ונסיעות תכופות, אך השכר וההטבות טובים. רוב האנליסטים הנוכחיים מדווחים על שביעות רצון גבוהה מהעבודה. זהו גם תחום עם צמיחה גבוהה צפויה בשנים הבאות, מה שהופך אותו למסלול קריירה אטרקטיבי עבור אנשים צעירים בעלי מוטיבציה.
Takeaways מפתח
- אנליסט השקעות הוא איש מקצוע פיננסי עם מומחיות בהערכת מידע פיננסי והשקעות, בדרך כלל לצורך קבלת המלצות לרכישה, מכירה והחזקה של ניירות ערך. אנליסטים צפויים עובדים עבור מנהלי קרנות בסוכני קרנות נאמנות וחברות ייעוץ פיננסי ומזהים השקעות. הזדמנויות עבור חברתם. אנליסטים הוניים בצד המכר עובדים לעתים קרובות עבור בנקי ההשקעות הגדולים ומנפיקים המלצות על קנייה, מכירה, והחזקה וכן מחקר ספציפי לחברות. ממוצרי השכר של אנליסטים להשקעה הם פחות מ -80, 000 דולר בשנה לפני בונוס, כאשר אנליסטים מצליחים מרוויחים. כלפי מעלה של שש דמויות.
תיאור משרה
אנליסטי השקעות אוספים מידע, מבצעים מחקר ומנתחים נכסים, כמו מניות, אג"ח, מטבעות וסחורות. אנליסטים של השקעות מתמקדים לעתים קרובות בנישות ספציפיות כדי להפוך למומחים בתחומיהם הנבחרים, כמו ענף מסוים, אזור גאוגרפי או סוג נכסים ספציפי.
לאחר מכן מוצג המחקר בפני מנהלי תיקי השקעות או השקעות, לעיתים קרובות כחלק מצוות בו מומחים בתחומים שונים מקבלים לשקול את התובנות שלהם זה מול זה לפני שמתקבלות המלצות סופיות והחלטות השקעה. שיתוף פעולה הוא חלק מרכזי בתפקיד, כמו גם הצגת מצגות ושיתוף מידע בין עמיתים.
אנליסט השקעות אוסף ומפרש באופן רציף נתונים, כגון דוחות כספיים של החברה, התפתחות מחירים, התאמות מטבעות ותנודות תשואה. איסוף המידע כולל גם התפתחויות מאקרו, כמו בעקבות שינויי ים פוליטיים במדינה, שינויי אקלים והשפעות אסונות טבע, ותעשיות מתפתחות ומגזרי שירותים.
בדרך כלל יש איזשהו רמה של אינטראקציה ישירה שמתרחשת כאשר אנליסט ההשקעות נפגש עם הנהלת החברות שהוא חוקר או שחקני מפתח דומים. יתכן שהוא ייפגש עם מתווכים, מנהלי קרנות וסוחרי שוק המניות. אנליסטים רבים של השקעות נוסעים בתדירות גבוהה, והם עשויים לבלות כמה שנים במקום זר כדי לבנות ידע מקומי ולזייף רשתות מקצועיות.
שכר
על פי Payscale.com, השכר החציוני הנוכחי של אנליסטים להשקעות הוא פשוט ביישן של 60 אלף דולר. מבני חלוקת בונוסים ורווחים נפוצים, כאשר הבונוס גבוה ככל 24, 000 $ ושיתוף רווחים מעל 14, 000 $. מדווחות גם עמלות של עד 10, 000 דולר בשנה. הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של העבודה (BLS) מצמידה את המשכורת החציונית לסכום של 76, 950 דולר, וזה עשוי להיות מוסבר על ידי המספר הגבוה יותר של המשיבים ברמת הכניסה בסקר של Payscale.com.
יש הבדל דרמטי בשכר עם ניסיון. בעוד שמשכורות ברמת הכניסה בדרך כלל נשארות מתחת ל 60, 000 $, ניסיון של 10 עד 20 שנה מקרב את השכר ל 100, 000 $. על פי ניסיון של 20 שנה יכול להביא שכר חציוני של 140, 000 $, לפי Payscale.com.
76, 383 דולר
שכר בסיס ממוצע עבור אנליסט השקעות בארה"ב בשנת 2019, על פי glassdoor.com
המיקום הגאוגרפי הוא עוד מבדל משמעותי. העיר ניו יורק, סן פרנסיסקו, בוסטון ודנוור מדווחות כולם על 20% משכורות מעל הממוצע, ואילו וושינגטון, פילדלפיה וסיאטל מציגות משכורות נמוכות משמעותית.
חינוך
תואר ראשון במימון או בעסקים הוא דרישת המינימום הנפוצה ביותר. תואר בחשבונאות, סטטיסטיקה וכלכלה עשוי להתקבל גם על ידי מעסיקים פוטנציאליים. תואר שני במנהל עסקים ותארים גבוהים יותר בתחומי מתמטיקה או פיננסיים נפוצים, במיוחד בקרב אנליסטים העוברים לתפקידי ניהול.
מעסיקים רבים דורשים גם כמה שנות ניסיון מעשי, כמו משרות אנליסטים בדרגה נמוכה יותר ומודלים כלכליים בענפים קשורים.
הסמכות
האישור העיקרי של אנליסט השקעות בארצות הברית הוא Chartered Financial Analyst (CFA). אישור זה דומה במעמדו לציון רואה חשבון מוסמך (CPA) של רואה חשבון. CFA מפורסמת בשלוש הבחינות האכזריות שלה עם שיעורי מעבר נמוכים כמו 32%. CFA זוכה להערכה רבה בתחומים רבים בתעשייה הפיננסית ועשויה לפתוח את הדלת למגוון רחב של התקדמות בקריירה.
אנליסט מוסמך לניהול השקעות (CIMA) הוא אישור מוכר נרחב נוסף. ה- CIMA מוענק על ידי איגוד יועצי ניהול השקעות (IMCA) ומחייב שלוש שנות ניסיון בתעשייה מתועדת, שתי בדיקות רקע נפרדות, סיום מוצלח של כמה מאות שעות לימוד ושתי בחינות.
ישנן מספר אישורים נשמעים מרשימים עבור אנליסטים של השקעות שנמצאים בכיכר בקטגוריית טחנת תעודה. תביעת אישורים מסוג זה (שלרוב לא דורשת עבודה בפועל מעבר למילוי המחאה) בקורות חיים עשויה להביא לשיקול דעתו של המבקש בספק ולא לסייע בהצבת הצעת עבודה.
מיומנויות
תודעה אנליטית עם חוש נלהב לדפוסים ומתאמים מתמטיים היא הכלי החשוב ביותר עבור אנליסט השקעות. היכולת לאתר טרנדים מוקדם, ושימוש במומחיות נישה כדי למצוא דרכים לנצל אותם, היא זו שהופכת את אנליסט ההשקעות לבעל ערך לחברה.
תשומת לב רבה לפרטים הקטנים והיכולת לבצע שיחות שיפוטיות תחת לחץ זמן הם גם מיומנויות חשובות. אנליסט השקעות חייב להיות מסוגל להגיב במהירות עם המלצות חדשות כאשר חלים שינויים פתאומיים בשוק.
היכולת להיות בעלת יכולת מחשבים ובעלת יכולת לבנות מודלים חזויים מתקדמים היא יתרון מוחלט, שכן חלק גדול מהעבודה נעשית במחשבים.
מכיוון שהתפקיד עוסק באותה מידה בתקשורת כמו בקשירת מספרים, כישורי אנשים טובים ומיומנויות מצגת חיוניים. חלק טוב משבוע העבודה מבלה בהצגת מצגות למראה מקצועי עם גרפים ותרשימים כדי להמחיש את הנתונים ולהעביר המלצות משכנעות.
נתיב קריירה
מסלול הקריירה הנפוץ ביותר הוא לעבור לתפקיד בכיר באנליסט השקעות (משכורת חציונית 91, 000 $) או לתפקיד מנהל תיקים (משכורת חציונית 87, 000 $, אך עם בונוסים ניכרים וחלוקת רווחים). השלב שאחריו הוא מנהל תיקים בכיר (משכורת חציונית $ 121, 000 פלוס בונוסים ושיתוף רווחים) או מנהל השקעות ראשי (CIO) (150, 000 $ פלוס בונוסים ושיתוף רווחים).
אנליסטים אחרים של השקעות הופכים ליועצי השקעות עצמאיים, המציעים את מומחיותם לחברות פיננסיות על בסיס עצמאי. אפשרות זו זמינה רק לאחר מספר שנות ניסיון ופיתוח רשת אנשי קשר בתעשייה.
תעסוקה
מרבית אנליסטי ההשקעות עובדים בחברות גדולות יותר, כמו בנקים להשקעות, חברות ביטוח, משקיעים מוסדיים, חברות הון פרטיות, מתווכים או צדקה גדולה. היתרונות הכוללים תכניות בריאות, שיניים ופרישה הם כולם אוניברסליים בתחום זה.
סיכויי העבודה לאנליסטים של השקעות הם טובים, עם צמיחה צפויה של 16% לאורך שנת 2022, לפי BLS.
שעות העבודה יכולות להיות ברוטליות, עם 12 שעות עבודה ועבודות חובה של סוף שבוע, אם כי היקף זה מושפע מהתרבות המקומית. עדיין, כאמור, מרבית אנליסטי ההשקעות מדווחים על רמות גבוהות של שביעות רצון בעבודה.
יש חוסר איזון מגדרי, בו גברים מספרים בהרבה על הנשים ברמת הכניסה. מגמה זו מתפתחת מעט במעלה ההיררכיה התאגידית.
