הכנסות תיקים הן הכנסות מהשקעות, דיבידנדים, ריביות ורווחי הון. תמלוגים שהתקבלו מנכסים המוחזקים להשקעה נחשבים גם להכנסות מהתיקים. הכנסות תיקים אינן מגיעות מהשקעות פאסיביות ואינן מרוויחות באמצעות פעילות עסקית רגילה. בדרך כלל, הכנסות מריבית על כספים שהושאלו אינן נחשבות להכנסות מהתיקים.
תעודות סל הכנסות חלופיות ותיק העבודות שלך
פירוט הכנסות תיק
שלוש קטגוריות ההכנסה העיקריות הן הכנסה אקטיבית, הכנסה פסיבית והכנסות מהתיקים. קטגוריות הכנסות אלה חשובות מכיוון שבדרך כלל לא ניתן לקזז הפסדים בהכנסה פסיבית מול הכנסות פעילות או תיקים.
דרכים להגדלת הכנסות תיקים
- רכישת מניות דיבידנד בעלות שכר גבוה: המשקיעים יכולים להגדיל את הכנסות התיקים שלהם על ידי רכישת מניות שמשלמות דיבידנד מעל הממוצע. חברות רשאיות להעלות את תשלומי הדיבידנד ככל שההכנסה והרווח גדלות. ניתן לשלם תשלומי דיבידנד ישירות לבעל המניות או להשתמש בהם לרכישת מניות נוספות בחברה, המכונה תוכנית השקעה מחדש של דיבידנד (DRIP). לדוגמה, חברה עשויה לשלם דיבידנד במזומן של 2 דולר למניה מדי שנה, אם כן, אם יש למשקיע החזקה של 200 מניות, הוא או היא יקבלו תשלום דיבידנד במזומן בסך 400 $ (2 x 200 מניות). רכישת קרנות הנסחרות בבורד דיבידנד: קניית תעודות סל אשר עוקבות אחר מניות דיבידנד בעלות שכר גבוה היא דרך חסכונית להגדיל את הכנסות התיקים. לדוגמה, תעודת סל התשואות דיבידנד גבוהה Vanguard עוקבת אחר מדד התשואה הגבוהה של דיבידנד FTSE. מדד זה כולל 396 מניות עם תשואות דיבידנד גבוהות. קריטריוני בחירה פופולריים אחרים לתעודות סל של דיבידנד מתמקדים בכמה שנים החברה שילמה דיבידנד ברציפות וחברות שיש להן היסטוריה של הגדלת תשלום הדיבידנד שלה בכל שנה. אפשרויות כתיבה: משקיע יכול להגדיל את הכנסות התיקים על ידי כתיבת אופציות שיחה כנגד אחזקות המניות שלהם. לדוגמה, נניח שמשקיע בבעלותו 100 מניות של אפל בע"מ והמניה נסחרת במחיר של 175 דולר; הם יכולים להסכים למכור את המניות שלהם אם המניה תעלה 10% ל -192.50 $. לשם כך, המשקיע מוכר אפשרות שיחה אחת עם מחיר שביתה של 192.50 דולר במחיר של 2 $. לפיכך, המשקיע יקבל פרמיית אופציה (הכנסה מתיק) של 200 דולר (2 x 100 מניות). ביום תפוקת האופציה, היא הופכת חסרת ערך אם אפל נסחרת מתחת ל -192.50 דולר, מה שמאפשר למשקיע לשמור על הפרמיה ללא התחייבות נוספת. עם זאת, אם אפל נסחרת מעל מחיר השביתה ביום תפוגת האופציה, המשקיע מחויב למכור את מניותיהם לקונה אופציית השיחה במחיר של 192.50 $, מה שאומר שהם מקבלים 19, 250 $ (192.50 $ x 100 מניות), בתוספת 200 $ פרימיום אופציות.
