חברת Swell Investing, שירות השקעות אוטומטי בקליפורניה המגובה על ידי ביטוח החיים של הפסיפיק, שלחה דוא"ל ללקוחותיה והודיעה כי הם "לא מצליחים להשיג את הסולם הדרוש לקיום הפעילות בשוק הנוכחי." החל מיום רביעי, 24 ביולי, 2019, סוואל כבר לא תקבל לקוחות או פיקדונות חדשים, וכל חשבונות עם יתרה של 0 דולר או שליליות ייסגרו.
סוואל הוקמה במשימה אצילית: לעזור ללקוחותיה להשקיע בחברות הפועלות למען לפחות אחת מ 17 מטרות האו"ם לקיימות. הם אצרו רשימות של חברות הנסחרות בבורסה המאורגנות לנושאים, כולל ירוק טק, אנרגיה מתחדשת, מים נקיים והדברת מחלות.
המינימום לפתיחת חשבון היה 50 $, ודמי הניהול שלהם היו 0.70% לשנה לנכסים המנוהלים. זהו תשלום גבוה יותר ממרבית יועצי הרובו או פלטפורמות ההשקעה האוטומטיות גובים, אך המשרד השקיע הרבה עבודה בבחירת המניות עבור הלקוחות שלהם. חברות הוקרנו כדי לוודא שעסקיהן יוצרים השפעה חיובית ואילו סוגיות סביבתיות או חברתיות פנו החברות. "התיקים שלנו מורכבים מהחברות שלדעתנו הן קרם היבול", אומר סוול על אופן בחירת המניות.
למען האמת, אני עצוב לראות אותם נסגרים, ומקווה בלהט שתהליך הווטרינג שלהם ישתלב בעסק אחר של חברת השקעות אוטומטית. בתהליך הרכבת הביקורות שלנו על יועצי הרובו, פתחתי חשבון קטן והייתי מרוצה מהתשואות ואופן הצגתם.
לקוחות קיבלו הוראה למשוך את כספם עד 30 באוגוסט 2019, וכי השקעותיהם בטוחות מאחר וכל המזומנים והניירות מוחזקים בחשבון תיווך בשמו של כל לקוח ב- Folio Investments, Inc. אפשרות נוספת היא העברת ניירות הערך המוחזקים ב חשבון Swell לתיווך אחר. יש להתחיל בתהליך זה עד לתאריך 15 באוגוסט 2019. כל חשבון שעדיין יש לו יתרה בסגירת העסקים ביום שישי, 30 באוגוסט, 2019, יחוסל ויסגר, ואת המזומנים יוחזר לבעל החשבון.
אם אתם מחפשים תיקים מונעי השפעה הבנויים ממניות בודדות, בדקו את M1 Investing and Motif Investing. לחברות אלה אין את מתודולוגיית הווטורינג שבה השתמשה Swell, אך הן מאפשרות לכוונן את התיק שנבנה על פי המפרט שלך ומגוון רחב של השקעות אפשריות אחרות.
התנפחות RIP.
