מהי הרשאת סחר?
אישור מסחר מתייחס לרמת הכוח המופקדת על ידי לקוח למתווך או לסוכן. אישור מסחר מכתיב אילו פעולות יכול סוכן לבצע, כגון קנייה או מכירה. זה יכול להיות דומה למושג ייפוי הכוח ולעיתים קרובות יידון בו כאשר משקיע מתקשר עם יועץ פיננסי חדש או מתווך. במילים פשוטות, הרשאת סחר מתייחסת למי שניתן גישה למסחר מטעם המשקיע ואילו הרשאות יש לו.
איך עובד אישור מסחר
רמות הרשאת המסחר מאפשרות למשקיע לתת סוגים מסוימים של גישה לצד שלישי לצורך סחר בחשבון ייעודי. הרשאת מסחר הופכת בדרך כלל לשיקול כאשר אדם בוחר להתקשר עם איש מקצוע פיננסי לשירותי ייעוץ פיננסי. אדם עשוי לרצות להעניק גישה מקצועית זו לחשבונות השקעה שכבר הוקמו או שהוא עשוי לבחור לפתוח חשבון חדש מתוך כוונה לייעד גישה.
באופן כללי, ישנם בדרך כלל שני סוגים של רמות הרשאת מסחר, הרשאת מסחר מלאה והרשאת סחר מוגבלת. קביעת רמות הרשאת מסחר אלה מחייבת את בעל החשבון הראשי להסכים להרשאה באמצעות הסכם מתועד רשמית.
רמות אישור מסחר
אדם יכול בדרך כלל להעניק לצד שלישי הרשאת סחר מוגבלת או הרשאת סחר מלאה.
הרשאת סחר מוגבלת: הרשאה מסוג זה מאפשרת למתווך, יועץ פיננסי או סוכן ייעודי אחר לבצע עסקאות עם כספים המוחזקים בחשבון השקעה. הרשאת סחר מוגבלת מעניקה לסוכן צד שלישי את היכולת לפעול על פי הזדמנויות מסחר רווחיות מטעם בעל החשבון הראשי.
הרשאת סחר מלאה: הרשאת סחר מלאה היא ההרשאה הרחבה ביותר העומדת לרשות סוכן. לעיתים ניתן לכנות זאת גם ייפוי כוח. באישור המסחר המלא יכול הסוכן לבצע את כל פעילויות החשבון הזמינות עבור בעל החשבון הראשי. עם אישור סחר מלא סוכן יכול גם לגשת ולמשוך כספים.
תהליכי ונהלי הרשאה
תיעוד להרשאת סחר הוא נוהג בקרב רוב חברות התיווך. חברות תיווך ברחבי התעשייה, מאדוארד ג'ונס ועד מורגן סטנלי, יציעו לכל לקוחותיהן את האפשרות לייעד אישור סחר לסוכן. במקרים מסוימים ניתן לתת אישור לסחר למתווך של המשרד בעוד שבמקרים אחרים הסוכן יהיה צד שלישי שאינו קשור אליו. בנוסף, במקרים מסוימים ניתן לתת אישור סחר לבן משפחה.
תהליכי אישור ונהלי הרשאה לייעוד הרשאת מסחר ישתנו גם הם בין תיווך. באופן כללי, לרוב חברות התיווך יהיה טופס הרשאת סחר שנמצא עם טפסים ומסמכים חשובים אחרים הזמינים דרך פורטל הלקוחות שלהם. משקיעים יכולים להסמיך סוכן על ידי מילוי התיעוד הנדרש ובעקבות תהליך הגשת המשרד. בדרך כלל, חברות השקעות יפנו ללקוח באישור כי הוקמה הרשאת סחר המאפשרת לסוכן להתחיל לפעול בשם הלקוח.
