הכללים של ה- IRA בירושה
קיים חריג לגבי הפצות כשאתה משתמש בכסף מחשבון IRA לרכישת בית לראשונה. עם זאת, הדבר תקף רק לחשבונות IRA שהקמתם ותרמתם לעצמכם, לא אלה שירשתם.
לדוגמה, אם אביך נפטר לאחר גיל 70 וחצי וכבר התחיל לבצע הפצות, היית נדרש לקחת חלוקה מינימלית מהחשבון שירשת ממנו מדי שנה.
סכום זה מכונה חלוקה מינימלית נדרשת (RMD) ומחושב על פי גילך (החל מהשנה לאחר השנה שאביך נפטר). האפוטרופוס שלך ב- IRA אמור להיות מסוגל לסייע לך בחישוב זה. אם לא תצליח למשוך לפחות את הסכום המינימלי בכל שנה, אתה יכול לחייב את שירות הכנסות הפנימיות 50% ממה שההפצה הייתה צריכה להיות.
