מהו המדד החודשי המוסף ערך מוסף?
מדד חודשי מוסף חודשי (VAMI) עוקב אחר הביצועים החודשיים של השקעה היפותטית של 1000 דולר, בהנחה של השקעה מחדש, לאורך פרק זמן.
Takeaways מפתח
- מדד חודשי מוסף חודשי (VAMI) עוקב אחר הביצועים החודשיים של השקעה בסך 1000 דולר בהנחה, בהנחה שהשקעה מחודשת, לאורך תקופת זמן. VAMI הוא אחד מהמדדים הנפוצים ביותר לתאר את הביצועים הכוללים של הקרן למשקיעים. VAMI מחושב באמצעות NET החזר חודשי.
הבנת אינדקס חודשי ערך מוסף (VAMI)
מדד חודשי מוסף חודשי משרטט את התשואה הכוללת שהשיג משקיע בפרק זמן מוגדר. זה כולל רווחי הון כמו גם השקעה מחודשת של כל ההוצאות, כגון דיבידנדים וריבית נוספת שנצברה באמצעות הרכבה. היבט מרכזי נוסף של VAMI הוא שהוא מחושב באמצעות החזר חודשי NET. משמעות הדבר היא כי כל העמלות החלות, כגון ניהול, תמריץ, דמי תיווך, כבר הופחתו ומה שנותר הוא התשואה האמיתית.
זהו אחד המדדים הנפוצים ביותר המתארים את הביצועים הכוללים של הקרן למשקיעים. הפופולריות של VAMI נובעת מהעובדה שהיא די תיאורית, מכיוון שהיא מראה למשקיע כיצד ביצעה 1, 000 דולר במהלך תקופה מסוימת, וכי קל להבין זאת.
ניתן להשתמש במדד חודשי מוסף חודשי למגוון מטרות. זה עשוי לספק תובנה לגבי צמיחת ההון המושקע לאורך זמן. לעיתים ניתן להשתמש בו כדי להעריך את הביצועים של מנהל קרן. זה מועיל גם בהשוואה בין מספר קרנות וביוני מדד. VAMI מחושב על ידי הכפלת VAMI של החודש הקודם בתשואה נטו של החודש הנוכחי.
- נקודה ראשונה של VAMI = 1000 * (1 + החזר NET הנוכחי של החודש) VAMI לאחר מכן = VAMI הקודם x (1 + החזר NET הנוכחי של החודש הנוכחי)
באמצעות VAMI להשוואה
תרשימי VAMI יכולים להיות דרך אמינה להשוות את הצמיחה של קרנות ומדדים שונים ברחבי השוק. משקיעים יכולים להתאים אישית תרשימים אלה לבחירת האפשרויות במשפחת הכספים של חברת הקופות. תרשימי VAMI מספקים למשקיעים נקודת מבט על ביצועי השקעה לאורך זמן. הם עשויים גם לספק תובנה לגבי הציפיות הפוטנציאליות עם תחזיות עתידיות. תרשימי VAMI יכולים לספק גם ייצוג חזותי של ביצועי קרנות דומות, או קרנות מקטגוריות שונות בקטגוריית נכסים, לאורך זמן מוגדר, כאשר תשואות בוחן כלולות גם לניתוח רחב יותר.
כלים VAMI
פלטפורמות שוק רבות מספקות כלים VAMI לניתוח משקיעים. כלים אלה יכולים לאפשר תשומות משתנות כמו ערכי הון ראשוניים גבוהים יותר ומשך זמן משתנה.
ניתן לבנות אינדקס חודשי מוסף באמצעות תכנות תוכנה טכנית. בדרך כלל זה מתחיל בהשקעה היפותטית של 1, 000 דולר. עם זאת, רמות ההשקעה הראשוניות יכולות להשתנות. כאשר משתמשים בטכניקת דוגמנות זו חשוב להבטיח את זמינותם ואיכותם של נתונים בכדי לספק תרשימים רלוונטיים, מכיוון שתוצאות משוערות יכולות להיות מוטות על ידי איכות הנתונים. ניתן לבנות תרשימי VAMI ב- Microsoft Excel או בתוכנות טכניות טכניות אחרות. גרסאות מקוונות ניתנות לרוב על ידי חברות שירותים פיננסיים המסייעות לספק ייצוג גרפי של ערכי ההשקעה לאורך זמן.
Morningstar מספק דוגמא עם כלי ה- VAMI שלה, שהוא חלק מהצעת המחקר שלה לקרנות נאמנות. בלשונית התרשים, למשקיעים ניתנת הצמיחה ההיפותטית של השקעה ראשונית של 10, 000 דולר. כאשר חקר את קרן האינסטגרם Vanguard 500 לתקופה לשנה מ -26 בינואר 2017 עד 26 בינואר 2018, תרשים VAMI מראה כי השקעה של 10, 000 דולר של משקיע הייתה גדלה ל -12, 585 דולר.
