מהי שנתיים?
שנתיים למספר פירושו להמיר חישוב או שיעור לטווח קצר לתעריף שנתי. בדרך כלל, השקעה שמניבה שיעור תשואה לטווח קצר מנוצלת מדי שנה לקביעת שיעור תשואה שנתי, הכולל תרכובת או השקעה מחדש של ריביות ודיבידנדים. זה עוזר לשנתי את שיעור ההחזר כדי להשוות טוב יותר את הביצועים של נייר ערך אחד לעומת אחר.
Takeaways מפתח
- ניתן להשתמש בהתאמה לחיזוי הביצועים הכספיים של נכס, נייר ערך או חברה לשנה הבאה. כדי לשנה מספר, הכפל את שיעור התשואה לטווח הקצר יותר במספר התקופות המרכיבות שנה. תשואה של חודש מוכפלת ב 12 חודשים ואילו תשואה של רבע בארבעה רבעים. לא מובטח שיעור תשואה או תחזית שנתיים ויכול להשתנות בגלל גורמים חיצוניים ותנאי השוק.
הבנת שנתיים
כאשר מספר שנתי הוא שנתי, זה בדרך כלל עבור שיעורים של פחות משנה משקל ושקול את ההשפעות של הרכבה. ניתן להשתמש בתאריך השנתי כדי לקבוע את הביצועים הכספיים של נכס, נייר ערך או חברה.
כאשר מספר הוא שנתי, משתמשים בביצועים או בתוצאה לטווח הקצר כדי לחזות את הביצועים במשך 12 החודשים הבאים או לשנה הבאה. להלן כמה מהדוגמאות הנפוצות ביותר לשימוש במונחים שנתיים.
הופעת חברה
תשואה שנתית דומה לשיעור ריצה, המתייחס לביצועים הכספיים של חברה המבוססת על מידע פיננסי שוטף כמנבא לביצועים עתידיים. קצב הריצה מתפקד כאקסטרפולציה לביצועים פיננסיים שוטפים ומניח כי התנאים הנוכחיים יימשכו.
הלוואות
העלות השנתית של מוצרי הלוואה מתבטאת לעתים קרובות כשיעור אחוז שנתי (אפריל). אפריל רואה בחשבון את כל העלויות הכרוכות בהלוואה, כגון דמי ריבית ויוצא, וממיר את סך העלויות הללו לשיעור שנתי שהוא אחוז מהסכום שהושאל.
ניתן לשנת שיעורי הלוואות להלוואות לזמן קצר. מוצרי הלוואה הכוללים הלוואות ליום המשכורת והלוואות כותרות, גובים עמלת מימון שטוחה כגון 15 $ או 20 $ כדי ללוות סכום סמלי למשך מספר שבועות עד חודש. על פני השטח נראה שעמלת 20 הדולרים לחודש אינה מופרזת. עם זאת, שנתון המספר שווה ל -240 דולר ויכול להיות גדול מאוד ביחס לסכום ההלוואה.
כדי לשנה מספר, הכפל את שיעור התשואה לטווח הקצר יותר במספר התקופות המרכיבות שנה. תשואה של חודש מוכפלת ב 12 חודשים ואילו תשואה של רבע בארבעה רבעים.
מטרות מס
משלמי המיסים מתממשים על ידי המרת תקופת מס של פחות משנה לתקופה שנתית. ההמרה עוזרת למקבלי השכר להקים תוכנית מס אפקטיבית ולנהל את כל השלכות המס.
לדוגמא, נישומים יכולים להכפיל את הכנסתם החודשית ב 12 חודשים כדי לקבוע את הכנסתם השנתית. הכנסה שנתית יכולה לעזור לנישומים להעריך את שיעור המס האפקטיבי שלהם על סמך החישוב ויכולה לסייע בתקצוב המסים הרבעוניים שלהם.
השקעות
השקעות מנוצלות בתדירות גבוהה. נניח שמניה חזרה 1% בחודש אחד. שיעור התשואה השנתי יהיה שווה ל 12% מכיוון שיש 12 חודשים בשנה אחת. במילים אחרות, אתה מכפיל את שיעור התשואה לטווח הקצר יותר במספר התקופות המרכיבות שנה. ההחזר החודשי יוכפל ב- 12 חודשים.
עם זאת, נניח שהשקעה החזירה 1% בשבוע אחד. כדי לשנה את ההחזר, אנו נכפיל את ה -1% במספר השבועות בשנה אחת או 52 שבועות. התשואה השנתית תהיה 52%.
שיעורי תשואה רבעוניים הם לרוב שנתי למטרות השוואה. מניה או איגרות חוב עשויים להחזיר 5% ברבעון הראשון. נוכל לשנה את התשואה על ידי הכפלת 5% במספר התקופות או הרבעונים בשנה. להשקעה תהיה תשואה שנתית של 20% מכיוון שיש ארבעה רבעים בשנה אחת או (5% * 4 = 20%).
שיקולים ומגבלות מיוחדים לשנתי
שיעור ההחזר או התחזית השנתיים אינו מובטח ויכול להשתנות בגלל גורמים חיצוניים ותנאי השוק. קחו למשל השקעה שמחזירה 1% בחודש אחד; האבטחה תחזיר 12% על בסיס שנתי. עם זאת, לא ניתן לחזות את תשואתו השנתית של מניה בדרגת וודאות גבוהה תוך שימוש בביצועים לטווח הקצר של המניה.
ישנם גורמים רבים שיכולים להשפיע על מחיר המניה לאורך כל השנה כגון תנודתיות בשוק, הביצועים הכספיים של החברה ותנאים מקרו כלכליים. כתוצאה מכך, תנודות במחיר המניות יהפכו את התחזית המקורית לשנתית לא נכונה. לדוגמה, מלאי עשוי להחזיר 1% בחודש הראשון ולחזור -3% בחודש שלאחר מכן.
