איגוד ארצי של יועצים פיננסיים אישיים (נפפה)

מהו האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים (NAPFA)

האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים (NAPFA) הוא האגודה המקצועית ליועצים פיננסיים מבוססי ארה"ב בלבד. NAPFA הוקמה בשנת 1983, מחייבת את חבריה לדבוק בקוד האתיקה של הארגון ולבצע שבועת אמונים שנתית. על החברים לספק ייעוץ פיננסי עצמאי ואובייקטיבי ללקוחותיהם ולעמוד בסטנדרטים הגבוהים ביותר במקצוע התכנון הפיננסי. הם חייבים להרוויח הכנסותיהם משכר טרחה, ולא מעמלות.

פירוק האגודה הלאומית ליועצים פיננסיים אישיים (NAPFA)

ניתן לחלק את המתכננים הפיננסיים באופן נרחב לשתי קטגוריות: 1) אלו שמתוגמלים בעמלות מהמלצת השקעות ספציפיות ללקוחות, ו 2) אלה שפיצויים בשכר עבור מתן ייעוץ השקעות אובייקטיבי. NAPFA דורשת כי ישולמו לחבריה שכר טרחה ולא עמלות, מכיוון שליועץ שמשולם בעמלות יש תמריץ להמליץ ​​על ההשקעות שהוא או היא מקבלים את העמלות הגבוהות ביותר עבורן, ולא את ההשקעות שהכי טובות עבור הלקוח. על ידי גביית עמלה לשעה או עמלה המבוססת על אחוז מנכסי הלקוח המנוהל, התמריצים של היועץ מתיישרים עם התמריצים של הלקוח. נאסר על חברי NAPFA לקבל דמי הפניה בגין שליחת הלקוח לאיש מקצוע אחר. הערכים המוצהרים של NAPFA הם:

• להיות המשואת לייעוץ פיננסי אובייקטיבי ואובייקטיבי ליחידים ומשפחות. להיות האלוף של השירותים הפיננסיים המועברים באינטרס הציבורי. להיות הנושא המקובל במקצוע המתפתח של תכנון פיננסי.

האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים: מדיניות מפתח

ל- NAPFA שלוש סוגיות / עמדות מרכזיות המפקחות על התנהלות החברים ומודיעות על ייעודה הכולל:

• הכרה ורגולציה של תכנון פיננסי סטנדרט טיפוח אחיד אחיד של פיקוח על יועץ השקעות גדול

ל- NAPFA דרישות נוספות לחבריה. עליהם לחתור למתן ייעוץ אובייקטיבי ולהימנע ממתן עצות בתחומים שאינם בקיאים בהם. עליהם לשמור על כל מידע הלקוח על סודיות אלא אם כן הלקוח מאשר את שיתוף המידע. חברי NAPFA נדרשים להרוויח נקודות זכות בהשתלמויות כדי לשמור על הידע והכישורים שלהם עדכניים. יועצים פיננסיים המצטרפים ל- NAPFA חייבים בנוסף להיות שקופים באינטראקציות שלהם עם לקוחותיהם ולעשות כמיטב יכולתם כדי להבטיח שהלקוחות יבינו כיצד מנוהל כספם. חברי NAPFA נדרשים גם לפעול באופן שמשקף באופן חיובי הן על NAPFA והן על מקצוע התכנון הפיננסי. כדי להיות חבר, עיין בתהליך היישום של NAPFA.

האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים: משאבים ופעילויות

האתר של NAPFA מספק מספר משאבים ליועצים פיננסיים וגם למשקיעים, כמו תכונה של "מצא יועץ", משאבי חינוך פיננסי לצרכנים ומדריכים ליועצים בתשלום בלבד ולבחירת יועצים. NAPFA מקיימת כנסי חברות הכוללות הזדמנויות פיתוח ורשתות מקצועיות, משאבי למידה וירטואליים, פרסים, והסיכויים לפגוש, ליצור קשר עם וללמוד מיועצים אחרים.