מדריך לתכנון פרישה

מס זה, המוטל על מעסיקים ועל עובדים כאחד, מממן ביטוח לאומי ונגבה בצורה של מס שכר או מס על עבודה עצמית.

העברת כספים של בני זוג מתייחסת להעברת כספי הפרישה של בן / בת הזוג שנפטר לבן / בת הזוג שנותר בחיים שירש את הכספים הללו.

המינהל לביטוח לאומי (SSA) היא סוכנות אמריקאית המנהלת תוכניות חברתיות המכסות תגמולים נכות, פרישה ושארים.

הכנסה ביטחונית משלימה היא תוכנית פדרלית במימון מס, המספקת חלוקת מזומנים חודשית לאנשים מבוגרים ונכים עם מעט הכנסות.

מספר ביטוח לאומי (SSN) הוא מזהה מספרי המוקצה לאזרחי ארה"ב ותושבים מסוימים כדי לעקוב אחר הכנסותיהם ולקבוע תועלות.

הצהרת שינויים בנכסים נטו הזמינים להטבות פנסיוניות היא דו"ח על מצבה של קרן פנסיה, הניתן למשתתפי התוכנית.

פעילות רווחית מהותית מסמנת את סף השכר בו משתמש המינהל לביטוח לאומי לקביעת הזכאות לקצבאות נכות.

הערכת העל היא תוכנית פנסיה ארגונית שנוצרה על ידי חברה לטובת עובדיה. זה נקרא גם תוכנית פנסיה של החברה.

תיאור תוכנית סיכום הוא מסמך שעל המעסיקים למסור לעובדים בתוכניות פרישה או בתוכניות גמלת בריאות המכוסות ERISA.

תוכנית משיכה שיטתית (SWP) היא תוכנית משיכת השקעות מתוזמנת המשמשת בדרך כלל בפנסיה.

תוכנית לתועלת מטרה היא תכנית בה הטבות הפרישה מבוססות על ביצוע ההשקעות.

תוכנית חיסכון נדחית במס היא חשבון השקעה המאפשר לנישום לדחות את תשלום המס על הכסף שהושקע עד שהוא נמשך לאחר הפרישה.

המונח שיטה מסוימת הוא דרך לחשב הפצות מינימליות מחשבון פרישה על בסיס תוחלת החיים של בעל החשבון.

שנת מסוף היא השנה בה נפטר יחיד, בהקשר של תכנון ועיזבון.

הדור הגדול ביותר הוא מונח המשמש לתיאור מי שגדל בזמן השפל הגדול ונלחם או השתתף בדרך אחרת במלחמת העולם השנייה.

סוג של קרן פרישה לתאריך יעד שממשיך בהקצאת נכסים גם לאחר הפרישה.

תוכנית חיסכון חסכוני (TSP) היא תוכנית השקעות פרישה הפתוחה רק לעובדים פדרליים ולחברי השירותים במדים.

תוכנית כובע עליון היא תכנית בחסות מעסיקים שאינה מוסמכת המיועדת לעובדים המפצים מאוד.

העברה על ייעוד מוות מאפשרת למוטבים לקבל נכסים מורשים מבלי לעבור על קיום צוואת.

ה- TRS היא רשת של ארגונים ברמה המדינה המנהלים ביחד פנסיות ותוכניות פרישה אחרות לצוות החינוכי.

תכנית פנסיה תת מימון היא קרן פרישה של חברה שאין לה מספיק נכסים על מנת לשלם בקלות את התחייבויותיה הנוכחיות והעתידיות.

תיקון פיצוי אבטלה משנת 1992 מאפשר לעובד שהופסק להחזיק חסכון בפרישה בחסות מעביד.

תוכנית פנסיה שלא מומנה היא תוכנית פרישה המנוהלת על ידי המעביד המשתמשת בהכנסה השוטפת של המעביד למימון תשלומי פנסיה ככל שיהיו נחוצים.

כאשר מקרי מוות של בני זוג מתרחשים כמעט באותה עת, חוק המוות האחיד סימולטני מכוון את שחרור נכסיהם לקרובי משפחה על מנת להימנע מעלויות מנהליות כפולות.

נוסחת הטבת יחידה היא שיטה לחישוב תרומת המעביד לתכנית ההטבה המוגדרת של העובד על בסיס שנות שירות.

הניכוי הזוגי הבלתי מוגבל הוא הוראה המאפשרת ליחיד להעביר סכום בלתי מוגבל של נכסים לבן / בת זוגו ללא מיסים.

תוכנית להטבה משתנה היא סוג של חיסכון בפרישה בה ההטבות המשולמות משתנות בהתאם לביצועי ההשקעות.

המונח ריבית מוקנית מתייחס לזכותו העתידית של האדם ברכוש מוחשי או בלתי מוחשי.

תכנית פנסיית הרווחה וחשיפת הגילוי נועדה להפוך את נותני החסות לתכנית לאחראים יותר בפני המשתתפים על הבריאות הכספית של התוכניות.

עונש משיכה הוא קנס או חיוב נוסף שנגרם על ידי אדם מחשבון בו מבוקרים על משיכות על פי ציר זמן.

הטבות משיכה מתייחסות לזכויותיהם של עובדים עם תוכניות פרישה לפדות כספים שנצברו לאחר עזיבתם של מעסיק.

זיכויים למשיכה הם החלק שנכסיו של אדם בפנסיה שהעובד רשאי למשוך בעת יציאתו מחברה.

הרווחים הפנסיוניים המקסימליים לשנה הם הסכום המקסימלי עליו ניתן לבסס תרומות לתוכנית הפנסיה של קנדה או קוויבק (C / QPP).

הצעת חוק מרחיקת לכת זו מגדילה את הגישה לחשבונות הפרישה המועילים במס ומונעת מאמריקאים מבוגרים להוציא את הנכסים שלהם.