מדריך לתכנון פרישה

השקעות מתאימות נדחות במס, ומאפשרות למשקיעים לתרום עם הכנסות לפני הכנסה.

אפיון מחדש הוא היפוך של המרה של IRA, כמו למשל מ- IRA Roth חזרה ל- IRA מסורתי, בדרך כלל כדי להשיג יחס מס טוב יותר.

הפקדה מחדש היא החזרת הכספים הנדרשת מכספי פרישה תוך פרק זמן מוגדר כדי להימנע מעונש מס.

שיעור החלפה הוא אחוז ההכנסה טרם הפנסיה של העובד המשולמת על ידי תוכנית פנסיה עם הפרישה.

מקבל תשלום מייצג הוא אדם הפועל כמקבל תשלומי נכות או ביטוח לאומי עבור מי שאינו מסוגל לנהל את גמלו.

תאריך התחלה נדרש (RBD) הוא התאריך בו אנשים עם תכניות פרישה חייבים להתחיל לקחת חלוקות נדרשות מחשבונותיהם.

שיטת ההפצה המינימלית הנדרשת היא נוסחה מבוססת גיל המשמשת לקביעת חלוקות מינימליות ברמה מתכנית פרישה.

חלוקה מינימלית נדרשת היא סכום כסף ספציפי שגמלאי צריך למשוך מחשבון פרישה נדחה ממס בכל שנה לאחר גיל 70 1/2.

פרישה מתייחסת לזמן החיים בו האדם בוחר להשאיר את כוח העבודה לצמיתות.

תרומת פרישה היא תשלום לתכנית פרישה, לפני מס או לפני מס.

מתכנן פרישה הוא איש מקצוע מתרגל המסייע לאנשים להכין ולתחזק תוכנית פרישה.

מוכנות לפרישה היא המצב ו / או מידת ההיות מוכנה לפרישה.

תכנון פרישה הוא תהליך של קביעת יעדי הכנסה לפרישה, סובלנות לסיכון והפעולות וההחלטות הנחוצות להשגת יעדים אלה.

קרן הכנסה לפנסיה (RIF) היא מוצר השקעה שמטרתו לשלם תשואה מוצגת למבקשים הכנסה לפנסיה.

פרופיל סיכון הוא הערכה של נכונותו של האדם או הארגון לקחת סיכונים. זה יכול להתייחס גם לאיומים אליהם נחשף ארגון.

הפעלה עשויה להיות כרוכה במספר פעולות, והפופולרית ביותר היא העברת האחזקות של תוכנית פרישה אחת לאחרת מבלי ליצור אירוע חייב במס.

אפשרות של רוט, הזמינה בחלק מתוכניות הפרישה של החברה 401 (k), מאפשרת לעובד לתרום דולרים לאחר מס לחשבון.

תוכנית חסכון לפרישה רשומה (RRSP) היא כלי חיסכון והשקעה בפרישה לעובדים ולעצמאים בקנדה. כסף לפני מס מכניסים ל- RRSP וצומחים פטורים ממס עד למשיכה, ואז הם חייבים במס בשיעור השולי.

תרומה לחיסכון פרישה רשומה הם נכסים המושקעים ב- RRSP בקנדה.

ניכוי תוכנית חיסכון בפרישה רשומה הוא הסכום המקסימלי לניכוי מס שניתן לנישום קנדי ​​להשקיע בתוכנית זכאית.

תוכנית פנסיה רשומה היא סוג של אמון המספק הטבות פנסיה לעובד חברה עם הפרישה.

הגבלת ניכוי תוכנית חיסכון פרישה רשומה היא הסכום המרבי שקנדה מאפשרת לנישומים לנכות מהכנסתם בעת חישוב חבות המס.

כלל 72 (t), שהונפק על ידי שירות הפדיון הפנימי, מאפשר משיכות ללא עונש מחשבון IRA ומחשבונות אחרים המועילים במס.

שיטת שיעור המשיכה הבטוחה (SWR) היא שיטת השימוש בפורשים כדי לקבוע כמה הם יכולים למשוך מחשבונותיהם מדי שנה מבלי שנגמר להם הכסף.

תרומת הפחתת שכר היא תרומה הניתנת לתכנית חיסכון לפרישה שהיא בדרך כלל אחוז מהתגמול של העובד.

תכנית פנסיית עובדים מפוענחת משכורת פשוטה - SARSEP הייתה תוכנית פרישה לפני מס לעובדי חברות קטנות, שהופסקה לאחר 1996.

שיעור החיסכון הוא אחוז הכסף שנלקח מההכנסה האישית ונחסך.

RRSP בהכוונה עצמית הוא סוג של RRSP (תוכנית חיסכון פרישה רשומה) המעניקה לבעלים שליטה וגמישות רבה יותר בניהול החשבון.

פנסיה אישית בהשקעה עצמית היא חשבון חיסכון לפרישה הזמין בבריטניה המציע למשתתפים גמישות בהקצאת הנכסים.

פנסיית עובדים מפושטת היא תוכנית פרישה שמעסיק או עצמאים יכולים להקים.

סיכון רצף הוא הסכנה שתזמון המשיכות מחשבון פרישה יפגע בשיעור התשואה הכולל של המשקיע.

תוכנית תשלום תקופתית שווה באופן מהותי מאפשרת לאנשים עם תכניות פרישה מוסמכות למשוך כספים לפני גיל 59 1/2 ללא קנסות.

תוכנית פרישה מבצעת משלימה היא סוג של תוכנית לפיצויים נדחים המשמשת לתגמול ולשמירה על מנהלי מפתח.

תכנית התאמת תמריץ לחיסכון לעובדי מעסיקים קטנים (SIMPLE) היא סוג של חשבון פרישה שנדחה במימון ממעסיק.

תשלום חד-פעמי בפנסיה פירושו שרק העובד יקבל את התשלומים למשך שארית חייו.

מתקן סיעודי מיומן הוא מרכז גמילה רפואי בחולים המאויש מסביב לשעון עם אנשי מקצוע מיומנים.

ביטוח לאומי הוא תוכנית ביטוח המנוהלת על ידי פדרלית המספקת הטבות לגמלאים אמריקאים רבים, לניצוליהם ולעובדים ההופכים לנכים.

קצבאות ביטוח לאומי הינן תשלומים המועברים לפנסיונרים מוסמכים ונכים, ולבני זוגם, ילדיהם וניצוליהם.

החוק לביטוח לאומי, חוק שנחקק בשנת 1935, יצר מערכת של תשלומי העברה בה אנשים צעירים ועובדים תומכים באנשים מבוגרים ופרישה.

קרן הנאמנות לביטוח לאומי מתייחסת לשני חשבונות המשמשים את ממשלת ארה"ב לניהול תרומות עודפות למערכת הביטוח הלאומי.