מדריך לתכנון פרישה

הטבות אחרות שלאחר הפרישה הן הטבות, מלבד חלוקות פנסיה, המשולמות לעובדים במהלך שנות הפרישה שלהן.

תרומת יתר מתייחסת לחיסכון מרצון בתכנית פרישה לניכוי מס העולה על התרומה המרבית המותרת בתקופה נתונה

תוכנית פנסיה ממומנת יתר היא תוכנית פרישה של החברה שיש לה יותר נכסים מהתחייבויות.

החזקת יתר מתייחסת לעיכוב הכנסה או מס ביטוח לאומי לעובד או משתתף בתוכנית פרישה במהלך שנה.

התאמת פנסיה (PA) היא סכום התרומה שניתן לתכנית לחיסכון פרישה רשומה בשנה נתונה.

בתשלום עם מוות הוא הסדר בין בנק או איחוד אשראי לבין לקוח המייעד מוטבים לקבל את כל נכסי הלקוח.

שירות עבר מקיף את התקופה שלפני שהעובד השתתף בתוכנית לתועלת מוגדרת, או לפני הקמת התוכנית.

תכנית פנסיה בתשלום כביכול היא הסדר פרישה בו מוטבי התוכנית מחליטים כמה הם רוצים לתרום.

\

תאגיד ערבות הטבות פנסיונית היא סוכנות שמבטיחה תשלום הטבות פנסיה פרטיות עבור תוכניות שהופסקו בגלל אי ​​די כספים.

שירות פנסיוני מתייחס למשך הזמן שעובד צובר אשראי בגין תכנית פנסיה בה הם רשומים.

היפוך התאמת פנסיה (PAR) הוא אפשרות להתאמת כספי הפרישה למי שנסוג מוקדם מתוכנית פרישה בסיוע קנדה.

מיצוי פנסיוני הוא אסטרטגיית פרישה לזוגות שמבטיחים את גובה הקצבה הגבוה ביותר האפשרי תוך קיזוז הסיכון בביטוח חיים.

עמוד פנסיה הוא אחד מחמישה פורמטים של פנסיה שהוקמה על ידי הבנק העולמי, שאומץ מאז על ידי מדינות רבות רפורמציות כלכליות.

אפשרות פנסיה היא אחת ממספר האפשרויות שעובד צריך לבצע בעת הפרישה. השאלה החשובה ביותר: סכום חד פעמי או תשלום חודשי?

העברת סיכון פנסיוני היא כאשר ספק פנסיוני עם תועלת מוגדרת מוציא את ההתחייבויות לסיכון ותשלומי הפרישה למוטבי שכירים לשעבר.

מחסור בפנסיה מתרחש כאשר לחברה עם תוכנית הטבה מוגדרת חסר הכספים לעמוד בהתחייבויות הפנסיה לעובדים הפורשים.

תוכנית פנסיה היא תוכנית פרישה המחייבת את המעסיק לתרום למאגר הכספים המוקצים לטובתו של העובד בעתיד.

חוק הגנת הפנסיה משנת 2006 קבע מספר הוראות מחוק צמיחה כלכלית ופיוויון מיסים משנת 2001.

פרישה בשלבים כוללת מגוון רחב של הסדרים המאפשרים לעובד שמתקרב לגיל הפרישה להמשיך לעבוד עם עומס עבודה מופחת.

שלבי פרישה המתוארים על ידי החוקר רוברט אטצ'לי כוללים טרום פרישה, פרישה, שביעות רצון, התנתקות, התמצאות מחדש ושגרה.

משתתף בתוכנית או תורם לתכנית פנסיה או שהוא יכול לקבל תשלומי הטבה מהתכנית.

מנהל תוכנית הוא האדם או החברה האחראים לניהול קרן פרישה או תוכנית פנסיה מטעם משתתפיה.

אפשרות מוקפצת היא אפשרות לפנסיה משותפת ושורדת המופעלת אם בן / בת הזוג של החבר בתכנית מקדימה את חבר התוכנית.

הטבות ניידות יכולות להעביר לתכנית של מעסיק חדש או לאדם שעוזב את כוח העבודה.

ניידות היא היכולת או הזכות של העובד לשמור על הטבות מסוימות בעת מעבר מעסיקים.

אפשרות לשיעור כישלון היא הסבירות כי לגמלאי ייגמר הכסף.

סיכון שלאחר הפרישה הוא הנזק האפשרי לביטחון הכלכלי שיכול להיתקל בו בפרשה.

ייפוי כוח הוא מסמך משפטי המעניק לאדם סמכות משפטית רחבה או מוגבלת לקבל החלטות בנוגע לרכוש המנהל, כספיו או טיפולו הרפואי.

חלוקה מוקדמת הינה כזו שנלקחה מקופת IRA, תכנית מוסמכת או קצבה נדחית במס המשולמת למוטב שגילו מתחת לגיל 59.5.

תרומה לפני מס היא כל תרומה הניתנת לתכנית פנסיה ייעודית, לחשבון פרישה או לרכב השקעה נדחה אחר של המס אשר עבורו מתרומה התרומה לפני ניכוי ארנונה פדרלית ו / או עירונית.

סכום ביטוח ראשוני הוא חישוב, המשמש עם ההכנסה החודשית הממוצעת באינדקס (AIME), כדי לקבוע את תגמולי הביטוח הלאומי של אדם.

קיום צוואה הוא ההליך המשפטי בו נבדקת צוואה בכדי לקבוע האם היא תקפה ואותנטית.

תוכנית לחלוקת רווחים, המכונה גם תוכנית חלוקת רווחים נדחים (DPSP), מעניקה לעובדים חלק ברווחי החברה.

בדומה לביטוח הסוציאלי של ארה"ב, קופות הגמל במדינות מסוימות הן תכניות חיסכון לפנסיה בהן עובדים תורמים חלקים ממשכורתם.

חוק מומחים זהיר הוא מדד המחייב אמון של תוכנית פרישה מוגדרת לתרומה מוגדרת כדי להשתמש בטיפול, מיומנות, זהירות ושקדנות.

שירות שנרכש הוא שנות שירות נוספות אשר פנסיונרים קנדים וארה"ב יכולים לקנות כדי לשמש כאשראי מוגבר לחשבון הפנסיה שלהם.

תוכנית פרישה מוסמכת עומדת בדרישות קוד ההכנסה הפנימית סעיף 401 (א) ולכן היא זכאית לקבל הטבות מס מסוימות.

הסדרי תרומה אוטומטיים מוסמכים נקבעו כדרך להגדיל את השתתפות העובדים בתרומה מוגדרת במימון עצמי.

חלוקה מוסמכת היא משיכה שמתבצעת מחשבון פרישה כשיר והיא ללא מס ועונש.