מדריך לתכנון פרישה

עונש הצבירה העודף נובע ממס הכנסה כאשר בעל חשבון פרישה לא מצליח למשוך את הסכום המינימלי הנדרש לשנה.

הוצאה לפועל מתייחסת לאישה שתשמש כמוציאה לפועל של צוואתו האחרונה של אדם ומעיד על מותם.

מערכת הפרישה לעובדים פדרליים (FERS) היא תוכנית הפרישה העיקרית עבור עובדים אזרחיים פדרליים בארה"ב.

הגש והשהה היה אסטרטגיה לביטוח לאומי המאפשרת לזוגות בגיל הפרישה לקבל גמלים בני זוג תוך עיכוב זיכויי פרישה.

התעללות כלכלית כלכלית מנצלת את הקשישים ומרוויחה שלא בצדק מהמשאבים הכספיים שלהם ומנצלת את אמונם.

עצמאות פיננסית, לפרוש מוקדם (FIRE) היא תנועה המוקדשת לתכנית של חסכון והשקעה קיצוניים המאפשרת לחסידי פרוש הרבה יותר מוקדם מכפי שתאפשרו תקציבים ותוכניות פרישה מסורתיות.

שיטת ההפחתה הקבועה מפיצה את יתרות החשבון של הפורשים על פני תוחלת החיים הנותרת בהתאמה, לפי הערכות על ידי טבלאות מס הכנסה.

נוסחת הטבה שטוחה היא אחת הדרכים לחישוב ההטבה של העובד מתכנית פנסיה, לפיה חודשי השירות של העובד בשיעור אחיד.

פרישה מאולצת היא סיום משרה לא רצונית של עובד מבוגר. על פי החוק האמריקני ברוב המקרים אסור פרישה חובה עקב גיל.

טופס 706-NA: העברת ארצות הברית (והעברת דילוג על דור) החזר מס הוא טופס מס הכנסה לחישוב חבות מס עבור חייזרים שאינם תושבים. הוא משמש לרוב כאשר אדם שהיה תושב ארה"ב נפטר וצריך לחלק נכסים מבוססי ארה"ב.

טופס 8891: החזרת מידע בארה"ב למוטבים מתוכניות פרישה רשומות בקנדה מסוימות הייתה טופס שירות הכנסות פנימיות (IRS) שמילא אזרחי ארה"ב או תושבים שהשתתפו בתוכניות חיסכון פרישה קנדה רשומות או בקרנות הכנסה.

ממוצע קדימה כרוך בטיפול בהפצות תוכנית פרישה חד פעמית כאילו הן פרושות לאורך זמן רב יותר.

כלל ה- 4% הוא דרך אחת לפורשים לקבוע את סכום הכסף שעליו למשוך מחשבון פרישה מדי שנה.

\

סטטוס ממומן הוא המצב הכספי של קרן הפנסיה התאגידית, הנמדד על ידי הפחתת התחייבויות קרן הפנסיה מנכסיה.

הטבת משיכת חיים מובטחת (GLWB) היא רוכב לקצבה המאפשר משיכה מהחשבון ללא קנסות.

מגף מוזהב הוא מונח סלנג לחבילת תמריצים כספיים המוצעים לעובדים כדי לעודד אותם לפרוש מוקדם.

קרן הפנסיה הממשלתית של נורווגיה מורכבת משתי קרנות נפרדות: קרן הפנסיה הממשלתית העולמית וקרן הפנסיה הממשלתית של נורווגיה.

קרן ההשקעות הפנסיוניות הממשלתית היא קרן הפנסיה לעובדי ציבור יפנים.

הבשלה מדורגת היא לוח זמנים בו העובדים רוכשים בעלות על תרומות המעסיק לתוכניות פרישה ואופציות למניות.

הבשלה מדורגת היא האצת ההטבות שהעובדים מקבלים כאשר הם מגדילים את משך שירותם למעסיק.

טיפול ביתי קבוצתי הוא טיפול הניתן לקבוצה של אנשים עם צרכים או מוגבלות דומים בתוך מגורים או מתקן דמוי בית.

הסדר פרישה בחסות ממשלה (GSRA) הוא תוכנית פרישה קנדית עבור אנשים שאינם עובדי ממשלה, אך משלמים מכספי ציבור.

ניתן להשיג פנסיה מינימלית מובטחת במגזר הציבורי בבריטניה בין 1978 ל -1997, אז ניתן יהיה לחוזה לפנסיה הציבורית שלה.

נסיגת חירום זו מתכנית פרישה עשויה להיות מותרת לצרכים חריגים, אך לעיתים קרובות כפופה לעונשי מס או חשבון.

ייפוי כוח בריאותי (HCPA) הוא מסמך משפטי המאפשר לאדם להעצים אחר לקבל החלטות בנוגע לטיפול הרפואי שלו.

חוק הזדמנויות הפרישה לגיבורים (HERO) מאפשר להשתמש בתשלום קרבי למימון חשבון פרישה המועיל במס.

עובד בעל תגמול גבוה (HCE) הוא כל מי שמחזיק לפחות 5% מהמניות בחברה ומרוויח יותר ממגבלת הפיצויים שנקבעה מראש.

התוכנית של קונה הבית היא תוכנית קנדית המאפשרת לאנשים להלוות לעצמם קרנות פרישה ללא מיסוי לבנות או לרכוש את ביתם הראשון.

הכנסה בגין משתנה (IRD) מייצגת הכנסה בלתי-מחויבת המגיעה למתגונן לפני שהם נפטרו, כמו משכורת או שכר.

רווחים צמודים הם חישובים שמינהל הביטוח הלאומי (SSA) משתמש בה לוקח בחשבון את האינפלציה בעת קביעת השכר לכל החיים.

הצגה עקיפה היא תשלום מחשבון פרישה למשקיע בגין הפקדה מאוחרת יותר בחשבון חדש. זו יכולה להיות טעות מאוד יקרה.

תוכנית פנסיה משולבת משתמשת בתשלומי הביטוח הלאומי של המשתתף בכדי לחשב את סך ההטבה הפנסיונית שהם מקבלים.

אינטסטט מתייחס למות ללא צוואה חוקית. כאשר אדם נפטר במורד סיכון, קביעת חלוקת נכסי המנוח הופכת לאחריותו של בית משפט קמא.

ניכוי סתמי (IRD) מבוסס על הכנסות המגיעות ליחידים בעת מותם ויכולים להפחית את נטל המס של מוטבי האחוזה.

פרסום מס הכנסה 517 מפרט כללי מס הכנסה בארה"ב לגבי חברי הכמורה ועובדים דתיים אחרים.

פרסום מס הכנסה 560 מפרט כללי מס הכנסה בארה"ב למעסיקים שקובעים תוכניות פרישה לעובדים.

פרסום מס הכנסה 575 הוא המסמך המספק את הפרטים כיצד לדווח על הכנסות מפנסיה וקצבה על החזר מס.

תוכנית Keogh היא תוכנית פנסיה נדחית במס העומדת בפני עצמאים או עסקים שאינם מאוגדים לצורכי פרישה.

ילדים בכיסים של הורים המנמקים חיסכון בפנסיה (KIPPERS) מתייחס לילדים בוגרים שעדיין גרים בבית עם הוריהם.