מדריך לתכנון פרישה

הסדר במזומן או נדחה (CODA) הוא שיטה ספציפית למימון תוכנית שיתוף רווחים מוסמכת, בונוס מניות, תוכנית פנסיה לרכישת כסף לפני ERISA או תוכנית שיתופית כפרית.

תרומה לתפוסה היא סוג של תרומת פרישה המאפשרת לאותם 50 ומעלה לתרום תרומות נוספות ל- 401 (K) ו- IRAs.

קופת הגמל המרכזית הינה חשבון הטבות חובה שהוקם כדי לספק לסינגפורים תוכנית פרישה כוללת.

בהיבשת צוק, העובדים מקבלים הטבות מלאות מחשבון תוכנית הפרישה שלהם במועד מסוים, לעומת שהן מוקנות בהדרגה לאורך זמן.

התאמת יוקר מחייה (COLA) נעשית בביטוח לאומי והכנסות ביטוחיות משלימות בכדי להתאים את ההטבות כנגד השפעות האינפלציה.

נהנה מותנה הוא נהנה אשר יקבל את ההטבות אם המוטב העיקרי נפטר בזמן שיש לשלם את ההטבה.

תוכנית פנסיה של חברות היא הטבת עובדים המספקת הכנסה קבועה בפרישה על בסיס אורך השירות והיסטוריית השכר.

הרווחים המכוסים מתייחסים לסכום השכר של העובד הזכאי לשימוש בחישוב הטבות הפרישה.

תוכנית הפנסיה בקנדה היא אחת משלוש רמות במערכת ההכנסה לפנסיה של קנדה, האחראית לתשלום דמי פרישה או נכות.

אמון Crummey נקרא על שם קליפורד Crummey, הנישום המצליח הראשון שהשתמש בטכניקה זו. זה מאפשר למשפחות להעביר מתנות לכל החיים לילדים תוך ניצול הרחקת מס המתנה.

CSRS סיפק את הטבות הפרישה, הנכות והשאירים עבור מרבית עובדי השירות האזרחי בארה"ב העובדים בממשלה הפדרלית.

הטבת שירות שוטפת היא הטבת הפנסיה שמרוויח עובד ממועד מוגדר ועד ימינו.

חשבונות הפרישה והטבות הבריאות כוללים בדרך כלל הסכם משמורת המאפשר לצד שלישי מקצועי לנהל תוכנית.

טיפול משמורת הוא טיפול שאינו רפואי המומלץ על ידי איש מקצוע רפואי המסייע לאנשים בטיפול הבסיסי היומיומי שלהם, כגון אכילה ורחצה.

תוכנית DB (k) היא תוכנית פרישה היברידית המשלבת כמה מהמאפיינים של תוכנית תרומה מוגדרת 401 (k) עם תכניות של תוכנית הטבה מוגדרת (DB).

פיצויים נדחים הם כאשר חלק מהשכר של העובד מוחזק בגין הפירעון במועד מאוחר יותר, לרוב תוך מתן הטבה נדחית למס לעובד.

תכנית לגמלה מוגדרת היא תוכנית פרישה בחסות מעביד, בה מחושבים ההטבות על גורמים כמו היסטוריית שכר ומשך העבודה.

נהנה ייעודי הוא האדם, העיזבון או הנאמנות הנקראים כמקבל הנכסים או התגמולים לאחר מותו של האדם.

חשבון Roth המיועד הוא חשבון נפרד בתוכנית 401 (k), 403 (b) או 457 (b) ממשלתית המחזיקה בתרומות רוט ייעודיות.

הפעלה ישירה היא חלוקה של נכסים זכאים מתכנית מוסמכת אחת לאחרת.

העברה ישירה היא העברת נכסים מסוג אחד של תוכנית פרישה או חשבון נדחים למס אחר.

חלוקה בסוג, המכונה גם חלוקה במינים, היא תשלום שמתבצע בצורה של ניירות ערך או רכוש אחר ולא במזומן.

הסרת מטה היא פעולת הפחתת רמת החיים של האדם לשיפור איכות החיים.

תוכנית חלוקת רווחים נדחים (DPSP) היא תוכנית חלוקת רווחים קנדה בחסות מעביד הרשומה בסוכנות ההכנסות הקנדית.

אחוז ניכוי הוא החלק בחשבון פרישה שמגמל פורש בכל שנה.

מכתב קביעה מונפק על ידי שירות ההכנסות הפנימיות כדי ליידע חברה אם טובת העובד שלה עומדת בכללים לטיפול מס מיוחד.

טיפול בזקנים, המכונה לעתים טיפול בקשישים, מתייחס לשירותים שאנשים זקנים זקוקים לעיתים קרובות כתוצאה מליקוי גופני או נפשי הקשור לגיל.

תרומה לדחיית בחירה היא תרומה שעובד בוחר להעביר משכרו לתוכנית פרישה בחסות מעביד.

חלוקת הפצה זכאית היא חלוקה מתוכנית מוסמכת אחת שיכולה להיות מועברת לתוכנית אחרת הזכאי.

הסדרי תרומה אוטומטיים כשירים (EACA) רושמים עובדים לתכניות פרישה כברירת מחדל אלא אם כן העובד מורה במפורש אחרת.

תוכנית חיסכון לעובדים היא חשבון נדחה במס המוענק על ידי המעביד המשמש בדרך כלל לחיסכון לפרישה, כגון תוכנית תרומה מוגדרת.

קרן נאמנות לעובדים היא תוכנית השקעה ארוכת טווח שמעסיק קובע כהטבה בעבודה. תכניות לבעלות על מניות ותוכניות פנסיה הן סוגים נפוצים.

ייעוד שני במחצית השנייה של חייו של האדם, שמנסה לשלב מטרה ציבורית עם קבלת משכורת.

תוכנית ממומנת על ידי מעסיק היא תוכנית הטבות המוצעת לעובדים בעלות נמוכה ללא עלות המכסה שירותים כולל חיסכון בפרישה ובריאות.

דמי כניסה יכולים להתייחס לעלות עבור קהילות פרישה ממושכות; במקום לקנות יחידה, התושבים משלמים דמי חיסכון עם תשלומים חודשיים

חוק ביטוח הכנסה לפרישה של עובדים משנת 1974 מגן על נכסי הפרישה על ידי יישום כללים על מנת להבטיח כי נאמנים לא ישתמשו לרעה בנכסי התוכנית.

Escheat הוא הזרמת נכסי העיזבון למדינה כאשר אדם נפטר ללא צוואה או יורשים חוקיים. החוקים הממלכתיים בנוגע לתינוקות משתנים מאוד.

תוכנית לבעלות על מניות עובדים מעניקה לעובדים עניין בבעלות בחברה.

תכנון עזבון הוא הכנת משימות המשמשות לניהול בסיס הנכסים של אדם במקרה של כושרם או מוות.

אחוזה היא הסכום הקולקטיבי של השווי הנקי של הפרט, כולל כל הרכוש, הרכוש והנכסים האחרים. גלה כאן עוד אחוזות.