מדריך לתכנון פרישה

KSOP היא תוכנית פרישה מוסמכת המשלבת תוכנית בעלות מניות של עובד (ESOP) עם 401 (k).

השקעה או השקעה מונעת התחייבות מיועדת בעיקר לרכוש מספיק נכסים בכדי לכסות את כל ההתחייבויות הנוכחיות והעתידיות.

רשימה חוקית היא רשימה של השקעות זכאיות, שנקבעו על ידי ממשלות המדינה המקומיות, עבור מוסדות כמו חברות ביטוח ותוכניות פנסיה.

תכנון מדור קודם הוא אסטרטגיה פיננסית המכשירה אדם להוריש את נכסיו לאדם אהוב או קרוב משפחה לאחר המוות. פרשות אלו מתוכננות בדרך כלל ומתארגנות על ידי יועץ פיננסי.

עלויות מדור קודם הן עלויות שוטפות הנובעות מהוצאות שאינן מגדילות הכנסות. תוכניות פנסיה הן דוגמא עיקרית לעלות מדור קודם.

שיטת תוחלת חיים מחשבת תשלומי IRA על ידי חלוקת יתרת חשבון פרישה לפי משך החיים הצפוי של המבוטח.

תוכנית להכנסת חיים מספקת הכנסה מובטחת לכל החיים למשקיעים בגמלאות דרך קרן השקעות מאוחדת.

תכנית למידה לכל החיים היא הוראה של תוכנית חיסכון פרישה רשמית בקנדה המאפשרת משיכה שלא חייבת במס למימון חינוך.

זחילת אורח חיים מתרחשת כאשר רמת החיים של האדם משתפרת ככל שההכנסות לפי שיקול דעתם עולים והפינוקים לשעבר הופכים לצרכים חדשים.

חשבון פרישה נעול הוא סוג של אלטרנטיבה לחיסכון פרישה רשום בקנדה הנועלת את קרנות הפנסיה בהשקעות.

תוכנית תמריץ לטווח הארוך (LTIP) היא מדיניות חברה המתגמלת עובדים על מילוי תנאים או דרישות המובילים לעליית ערך בעלי המניות.

חלוקת סכום חד פעמי היא תשלום חד פעמי עבור סכום שלם המגיע, ולא תשלומים המחולקים לתשלומים קטנים יותר.

תשלום חד פעמי הוא סכום גדול שמשולם בתשלום אחד בודד במקום בתשלומים

חלוקת חובה היא הסכום שעליו המשקיע למשוך מחשבונות פרישה מסוימים המועילים למס בכל שנה כדי להימנע מעונשים.

RRSP הבשלה היא תוכנית חסכון פרישה רשומה בחסות קנדה הרשומה בחסות ממשלתית המשמשת לייצור הכנסה לפנסיה עבור משתתף התוכנית.

תרומה תואמת היא סוג של תרומה שמעביד בוחר לתרום לתכנית הפרישה בחסות העובד שלו.

חוק הכיסוי הקטסטרופלי של Medicare משנת 1988 (MCAA) הוא הצעת חוק ממשלתית שנועדה לשפר את היתרונות לטיפול חריף בקשישים ובעלי מוגבלויות, אשר אמורה הייתה לשלב בין השנים 1989-1993.

Medicare Part A הוא אחד מארבעת המרכיבים של תוכנית ביטוח הבריאות של הממשלה הפדרלית לאזרחים ותיקים.

פרמיות Medicare Part B הינן תשלום חודשי עבור ביטוח רפואי לכיסוי שירותים שאינם מכוסים בחלק של Medicare Part A.

תכנית פנסיה לרכישת כסף היא סוג של תוכנית חיסכון לפרישה שיש לה חלק מהתכונות של תוכנית חלוקת רווחים של החברה.

מדד השכר הלאומי הממוצע הוא מדד למגמות השכר בארה"ב המחושבות מדי שנה על ידי המינהל לביטוח לאומי.

קרן המילואים הלאומית לפנסיה הייתה קרן פנסיה ציבורית שהוקמה על ידי הרפובליקה של אירלנד.

הקרן הלאומית לביטוח לאומי (סין) היא קרן השקעות בשליטה ממשלתית שהוקמה למימון מערכת הביטחון הסוציאלי של סין.

גישת הצרכים היא שיטה לחישוב כמה ביטוח חיים נדרש אדם או משפחה בכדי לכסות את הוצאותיו.

ביצת קן היא סכום משמעותי של כסף שנחסך או הושקע למטרה מסוימת.

קרוב משפחה קרוב משפחה הדור החי הקרוב ביותר לאדם, מי שעשוי להיות בעל זכויות ירושה וחובות, כמוגדר בחוק המדינה.

כלל ללא אפליה קובע כי כל עובדי החברה מסוגלים לקבל את אותם הטבות, ללא קשר למיקומם בחברה.

תרומה לא-בררנית נעשית על ידי מעסיק לתוכניות הפרישה המוסמכות של העובדים ללא קשר אם העובדים תורמים תרומות.

חלוקה לא-פרודיאלית היא תשלום חד פעמי, חד פעמי, של חלוקת תוכנית פרישה לעובד.

תוכנית שאינה מוסמכת היא תוכנית פרישה בחסות מס, בחסות מעביד, החוצה מחוץ להנחיות חוק ביטוח הכנסה של עובדים.

חלוקה שאינה מוסמכת יכולה להתייחס להפצה מוקדמת מ- IRA של רוט, או לחשבון חיסכון בחינוך ליותר מהנדרש.

הסבה של מוטב שאינו בן זוג מבוצעת במקרה של מותו של בעל החשבון כאשר המקבל אינו בן זוגו של המנוח.

גיל הפרישה הרגיל (NRA) הוא הגיל בו אנשים יכולים לקבל גמלאות פרישה מלאה עם יציאתם לכוח העבודה.

ההודעה לנושים הינה הודעה פומבית המוצגת בדרך כלל בעיתון המקומי על ידי מוציא להורג כחלק מהצוואות לעיזבונו של נפטר.

קופת נאמנות של תושבי בית האבות היא חשבון המוחזק מטעם התושבים ומשמש לסייע להם לכסות הוצאות נוספות.

תוכנית זקנה, ניצולים וביטוח נכות (OASDI) היא השם הרשמי לביטוח לאומי בארצות הברית.

קרן הנאמנות לביטוח זקנה ושאירים היא חשבון האוצר האמריקני המממן תגמולים לביטוח לאומי המשולמים לעובדים בדימוס ושאיריהם.

מועצת תכנית הפנסיה של מורי אונטריו מפקחת על קרן הפנסיה שהוקמה לטובת מורים לבתי ספר ציבוריים באונטריו.

הטבות אחרות שלאחר העבודה הן הטבות שאינן פנסיה המוצעות לעובדים הפורשים. אלה כוללים ביטוח חיים ובריאות.

תוכנית ביטול ביטול הסכמה היא תוכנית חסכון פרישה בחסות מעביד, הרשמה אוטומטית לעובדי החברה.