יסודות הכנסה קבועה

גלה חמש סיבות מדוע השקעה באגרות חוב עירוניות כאשר הבנק הפדרלי ריזרב מעלה את הריבית יכולה להיות דרך נהדרת להגדיל את הכנסות ההשקעה.

למד על שלושה איתותים עיקריים שיכול להיות שהגיע הזמן למכור את האג"ח שלך ברגע זה, כולל העלאות ריבית מתקרבות וחוסר יציבות של מנפיק האג"ח.

עקומות התשואה של האוצר הינן אינדיקטור מוביל למצב המשק העתידי וריבית.

מדריך שיעזור להבין את המינוחים הפשוטים למתמטיקה העומדים מאחורי אגרות חוב ארגוניות עם קופונים קבועים.

איגרות חוב לזבל הן תנודתיות יותר מאגרות חוב בדרגת השקעה, אך עשויות לספק יתרונות משמעותיים בעת ניתוח מעמיק.

קרנות נאמנות ותעודות סל המשקיעות באג"ח בעלות תשואה גבוהה מניבות תשואות גבוהות יותר מניירות ערך ממשלתיים, אך עם סיכון נוסף ולעתים קרובות משמעותי.

מניות ואגרות חוב ארגוניות לרוב ממלאות תפקיד משמעותי בגיוון התיק.

סיכון העברת אשראי הוא חלק חיוני בהערכת סיכוני האשראי, במיוחד באשר לאג"ח קונצרניות העומדות בבסיס שינויים רבים בדירוג.

על משקיעי האג"ח להיות מודעים לסוגי האבטחה השונים המרכיבים את יקום האג"ח הקונצרני, כמו גם את המתאם הישיר שיש לנכסים אלה לשיעורי התאוששות פוטנציאליים.

אגרות חוב קצרות-זמן יכולות להוסיף ערך רציני לאסטרטגיית הקצאת נכסים; היתרונות כוללים פחות סיכון אשראי, פחות סיכון ריבית ותנודתיות נמוכה יותר.

למד כיצד היוון OIS הפך לחלק מטכניקות הערכה סטנדרטיות, במיוחד בשוק נגזרים לא בטוח, שלאחר המיתון.

איגרות חוב זבל יכולות להיות אופציה אטרקטיבית עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים הרודפים אחר תשואות.

גלה כמה מגורמי המפתח לקביעת פרופיל החזר הסיכון של קרן אגרות החוב וביצועיו היחסיים. הבנת מדדים אלה חשובה.

קרנות בשוק הכסף הן מקום בטוח, אם לא רווחי במיוחד, לשים בו כסף. אבל אין FDIC והעמלות יכולות להיות גבוהות. בחר את הקופה שלך בזהירות.

זמן למזומן באג"ח החיסכון בארה"ב?

למד על קרנות הנשרים הטורפות את החברות החלשות ביותר על ידי השקעה באג"ח שלהן.

למד להבדיל בין אגרות חוב רגילות למניות אגרות חוב, שהן מניות שמתנהלות כמו מניות מועדפות יותר מאשר הנפקות חוב.

גלה כיצד לחשב את התשואה לפדיון של אג"ח קופון אפס, ולמד מדוע חישוב זה פשוט יותר מאשר אחד שיש לו אג"ח שיש לו קופון.

גלה את השיטות המומלצות עבור רוב הדוגמנות הפיננסית לתמחור אגרות חוב, חישוב תשלומי קופון, ולמד כיצד לחשב את תשואת האג"ח לפדיון ב- Microsoft Excel.

ראו מדוע קשה מאוד להעריך את ההשפעה של ההקלות הכמותיות של ה- Federal Reserve או תוכנית ה- QE על מחירי התשואות.

למד כיצד שירות הכנסות הפנימיות גובה מיסים על שטרות אוצרות (שטרות שטרות) שנרכשו מממשלת ארצות הברית באמצעות טופס 1099-INT.

גלה כיצד אגרות החוב נסחרות כניירות ערך להשקעה והבינו את המונחים השונים המשמשים במסחר באג"ח, כולל שווי נקוב ומחיר שוק.

שיעור הקופון של אגרות חוב הוא הריבית שהרוויח על האג"ח בערך הנקוב שלה, ואילו התשואה שלה לפדיון משקפת את ערכה המשתנה בשוק המשני.

גלה כיצד ניתן להנפיק או לסחור באג"ח בפחות מערכי הנקוב הרשומים שלהם, ולמד מה גורם למחירי האג"ח להשתנות בשוק המשני.

תשואת אגרות חוב לפדיון היא סך כל הריבית שתרוויח, בעוד ששיעור הספוט שלה הוא המחיר שהוא שווה בכל זמן נתון בשוק האג"ח. הנה הסיבה לכך ששיעור הספוט של אגרות חוב משתנה למרות שהריבית שלו נקבעת.

למידע נוסף על הקשר בין שוק איגרות החוב למניות. גלה מה עשוי לקרות לאג"ח במהלך שוק שוק המניות.

למד כיצד לחשב את התשואה הריאלית של אג"ח מותאם אינפלציה, כגון נייר הערך המוגן באינפלציה באוצר האמריקני (TIPS).

להבין מה מייצג עקומת התשואה הנוכחית, ולמד כיצד אנליסטים בשוק מפרשים בדרך כלל שינויים שונים בעקומת התשואה.

למד על ניירות ערך סחירים ועל הסוגים הנפוצים ביותר של ניירות ערך וחוב, כולל מניות, אג"ח ומניות עדיפות.

ישנן שלוש דרכים להשקיע בחובות בארצות הברית: אגרות חוב לאוצר, שטרי אוצרות, ושטרות אוצר. משך הזמן בו כל התבגרות שונה, יחד עם אופן שילם עליהם ריבית.

מכיוון שאג"ח, כמו כל נייר ערך אחר, חווה תנודות בשוק, אפשר למכור אג"ח קצר. מכירה קצרה היא דרך להרוויח מניירות ערך בירידה (כמו מניה או איגרות חוב) על ידי מכירתה מבלי להחזיק בה. משקיעים הצפויים לשוק דובי יכנסו לרוב למצב קצר על ידי מכירת נייר ערך מושאל במחיר השוק הנוכחי בתקווה לרכוש אותו במחיר נמוך יותר (באותה עת הוא או היא יחזירו אותו לבעלים המקורי). בשוק המניות מודאגים בדרך כלל מהציפיות שלהם מהרווחים העתידיים של חברה (הגורם העיקרי זה

למד כיצד ליצור רשומות יומן נפוצות לריבית צבורה, כולל התאמת רשומות והנפקות איגרות חוב מאוחרות שנמכרות לפי הערך הנקוב.

אבטחה מגובה נכס (ABS) והתחייבות חוב לביטחונות (CDO) הם שני סוגים של השקעות המגובות בבריכות חוב. אך ישנם הבדלים עיקריים שעל המשקיע לדעת.

השיעור ללא סיכון הוא היפותטי, שכן לכל השקעה יש סיכון כלשהו. שטרות האוצר הם ההשקעה הקרובה ביותר לחסרי סיכון.

בדוק את ההבדל בין שיעורי ריבית ותלושי אג"ח, מה קובע את התשואה הנוכחית על מכשירי החוב ומדוע מחירי האוצר עולים ויורדים.

הבן מדוע אג"ח האוצר (אג"ח T) מהווה אפשרות פופולרית למשקיעים בסמוך לפנסיה, ומדוע הם לא תמיד מתאימים למשקיעים צעירים יותר.

חוזים נקראים רשמית חוזי רכישה חוזרת והסכמי רכישה חוזרת, חוזרים הם סוגים של הלוואות והלוואות לזמן קצר תוך שימוש באגרות חוב או ניירות ערך כבטוחה.

קרא על הסיכונים בהשקעה באג"ח ממשלתיות אמריקאיות נטולות סיכון, כולל סיכון ריבית, סיכון אינפלציה ועלויות הזדמנות.

קרא על הערכת שווי איגרות חוב, במיוחד ההבדלים בין הערכת האג"ח המסורתית לבין הערכת האג"ח להמרה.

כשאתה קונה אג"ח, הריבית שתשלם ידועה כערך הנקוב של האג"ח. גלה כיצד מושפע הערך הנקוב כאשר מחיר האג"ח נופל.